Банки с господдержкой список 2018: Банки-участники программы льготной ипотеки по ставке до 7%

Банки-участники программы льготной ипотеки по ставке до 7%

#Льготная ипотека #Банки #Ипотека

Поиск

Ничего не найдено

Узнайте, какие банки участвуют в программе льготной ипотеки

Как формулируется список банков?

АО «ДОМ. РФ» формирует перечень банков-участников в соответствии с методикой, зафиксированной в постановлении Правительства России о реализации программы «Льготная ипотека».

Очередность банков в приведенном списке соответствует объему средств, выделенных на выдачу льготных кредитов. Банки расположены в порядке уменьшения размера лимитов.

Обязан ли банк выдать ипотеку?

Нет, каждый банк самостоятельно оценивает платежеспособность заемщика и может отказать в оформлении ипотеки, в том числе на льготных условиях. Если это произошло, то можно обратиться в любой другой банк из приведенного списка.

После исчерпания своего лимита банк может прекратить выдачу кредитов по программе. Подробную информацию об участии банка в льготном кредитовании необходимо уточнять непосредственно в кредитной организации.

В каких банках можно получить ипотеку на строительство дома без привлечения застройщика?

Перечень банков-участников для строительства частного дома своими силами размещен на сайте спроси. дом.рф. Вы можете подать заявку сразу в несколько банков, а затем выбрать наиболее выгодные условия.

Подробнее о программе льготной ипотеки 7%

О том, как взять ипотеку с господдержкой, читайте в нашей инструкции: Как взять ипотеку с господдержкой по ставке до 7%?

Какие еще существуют программы с государственной поддержкой?

Узнайте, какие банки участвуют в программе льготной ипотекиКак формулируется список банков?Обязан ли банк выдать ипотеку?В каких банках можно получить ипотеку на строительство дома без привлечения застройщика?Подробнее о программе льготной ипотеки 7%Какие еще существуют программы с государственной поддержкой?

Популярные инструкции

Условия программы льготной ипотеки для IT-специалистов

Как взять ипотеку с господдержкой по ставке до 7%?

Как воспользоваться «Семейной ипотекой»?

Помощь многодетным семьям в погашении ипотеки

Сельская ипотека: вопросы и ответы

Условия программы Дальневосточная ипотека

Как получить бесплатную консультацию о жилье?

Сервисы

Оценка жилья

Узнайте, сколько стоит ваша квартира

Оценить

Ипотека

Выберите лучшую ипотечную ставку

Посмотреть

Ваши вопросы

Все вопросы

Какие льготы по ипотеке могут получить семьи с детьми инвалидами

Что такое договор ипотеки?

Можно ли отказаться от доли в квартире?

Как наследовать квартиру с неузаконенной перепланировкой?

Все вопросы

Остались вопросы?
Задавайте!

Выберите категорию

Выберите категорию

• Общие вопросы
• Программа 450
• Ипотека с господдержкой
• Материнский капитал
• Налоговые вычеты

Выберите категорию

Введите корректный e-mail

Максимальное количество символов — 300

На сайте используются файлы cookie Оставаясь на сайте, вы выражаете свое согласие на обработку персональных данных в соответствии с политикой АО «ДОМ. РФ» и соглашаетесь с политикой обработки файлов cookie

Остались вопросы?
Задавайте!

Выберите категорию

• Общие вопросы
• Программа 450
• Ипотека с господдержкой
• Материнский капитал
• Налоговые вычеты

Выберите категорию

Введите корректный e-mail

Максимальное количество символов — 300

Звоните по телефону

8 800 775-11-22

Или закажите обратный звонок

Выберите категорию

• Общие вопросы
• Программа 450
• Ипотека с господдержкой
• Материнский капитал
• Налоговые вычеты

Выберите категорию

Это поле обязательно для заполнения

Это поле обязательно для заполнения

Ипотека от 5,7% от Банка ДОМ.

РФ в 2021 году, заявка онлайн

Об ипотеке

Условия

Требования

Вопросы и ответы

Программа с господдержкой, которая делает жильё доступным. Выберите удобный вариант: покупка готовой недвижимости, квартиры в новостройке или строительство с нуля. Рассчитайте параметры кредита на калькуляторе и оформите ипотеку на льготных условиях.

Цель кредита

1

Покупка готовой или строящейся квартиры в новостройке

2

Покупка жилого дома с земельным участком

3

Строительство жилого дома на своём участке или с его одновременной покупкой

Преимущества продукта

Низкая ставка

Комфортная ставка на весь срок льготного кредитования

Без подтверждения дохода

Оформите заявку на ипотеку по паспорту

Широкий выбор

Выберите идеальный вариант будущей недвижимости

Низкая ставка

Комфортная ставка на весь срок льготного кредитования

Без подтверждения дохода

Оформите заявку на ипотеку по паспорту

Широкий выбор

Выберите идеальный вариант будущей недвижимости

Требования к документам

Паспорт гражданина РФ

Базовая ставка

от 6,5%

Первоначальный взнос от 15%

Базовая ставка

6,3%*

Первоначальный взнос от 15%

^* При строительстве жилого дома своими силами

Ставки указаны при подтверждении занятости и дохода выпиской из Пенсионного Фонда РФ. При неподтвержденной занятости и доходе надбавка к ставке составит 0,5 п.п., первоначальный взнос от 20% (неприменимо для цели кредита «Строительство жилого дома своими силами»).

Срок действия программы

• Кредитный договор заключён не позднее 31 декабря 2022 включительно

Цель кредита

• Покупка строящейся квартиры у застройщика-юрлица^* по договору участия в долевом строительстве или договору уступки прав требования по нему
• Покупка готовой квартиры или дома с земельным участком у юрлица^* — первого собственника
• Покупка жилого дома с земельным участком у застройщика-юрлица^* или застройщика-ИП

^*Кроме инвестиционных фондов и их управляющих компаний

Сумма кредита

• В Москве и МО, Санкт-Петербурге и области: 500 тыс. — 30 млн ₽
• В остальных регионах: 500 тыс. — 15 млн ₽

Сумма более 12 млн ₽ для Москвы, МО, Санкт-Петербурга и ЛО и более 6 млн ₽ для остальных регионов субсидируется юридическом лицом — продавцом недвижимости

Срок кредитования

• От 3 до 30 лет

Первоначальный взнос

• От 15% — при покупке квартиры
• От 20% — при покупке жилого дома с земельным участком

Цель кредита

• Строительство жилого дома на собственном земельном участке
• Строительство жилого дома с одновременной покупкой земельного участка

Сумма кредита

• В Москве и МО, Санкт-Петербурге и области: 500 тыс. — 30 млн ₽
• В остальных регионах: 500 тыс. — 15 млн ₽

Сумма более 12 млн ₽ для Москвы, МО, Санкт-Петербурга и ЛО и более 6 млн ₽ для остальных регионов субсидируется юридическом лицом — продавцом недвижимости

Срок кредитования

• От 3 до 30 лет

Первоначальный взнос

• От 15%

Цель кредита

• Строительство жилого дома своими силами^* на собственном земельном участке
• Строительство жилого дома своими силами^* с одновременной покупкой земельного участка

^*Строительство без привлечения строительной организации из перечня партнеров.

Сумма кредита

• В Москве и МО, Санкт-Петербурге и области: 500 тыс. — 12 млн ₽
• В остальных регионах: 500 тыс. — 6 млн ₽

Срок кредитования

• От 3 до 30 лет

Первоначальный взнос

• От 15%

0,2 п. п.

Зарплатный клиент АО «Банк ДОМ.РФ»^*

• Заёмщик получает заработную плату на карту Банка ДОМ.РФ последние 3 месяца

^*Не применяется для цели кредита «Строительство жилого дома своими силами».

0,2 п.п.

Объект на ПФ (только при покупке квартиры)

• При приобретении объекта на проектном финансировании Банка

0,1 п.п.

Электронная регистрация*

• При электронном оформлении и регистрации сделки

^*Существуют ограничения по возможности применения. Не применяется для цели кредита «Строительство жилого дома своими силами».

0,5 п.п.

Домокомплект

• при строительстве жилого дома с использованием домокомплекта от Производителей из перечня.

Скидки суммируются между собой

Возраст

• Граждане РФ от 21 до 70 лет на дату погашения кредита

Стаж работы

• Работники по найму — не менее 3 месяцев на последнем месте, испытательный срок пройден или отсутствует
• ИП или частная практика — не менее 24 месяцев безубыточной деятельности
• Владелец или совладелец организации — стаж работы в организации учредителем или соучредителем от 24 месяцев

Созаёмщики

• По одному кредиту созаёмщиками могут быть до 4 человек, включая гражданских супругов, близких родственников и третьих лиц

Залог

• Покупаемая квартира оформляется в залог
• Для недвижимости на этапе строительства оформляется залог прав требования участника долевого строительства

Форма договора приобретения

• Договор долевого участия
• Договор уступки прав требования по договору участия в долевом строительстве
• Договор купли-продажи

Аккредитованный объект

• Недвижимость на этапе строительства должна находиться в доме из перечня аккредитованных объектов. Если вы выбрали дом вне перечня, наш менеджер свяжется с застройщиком — документы на новые объекты мы рассматриваем от 2 дней.

Тип застройки

• Типовые дома на территории комплексной застройки единой концепции — коттеджного поселка
• Дома по индивидуальному проекту на территории поселков и иных населенных пунктов

Требования к коттеджным посёлкам

• Группа из не менее 15 жилых домов или домов блокированной застройки, соответствующих строительным нормам.
• Удалённость объекта комплексной застройки:

— до 50 км от населённого пункта с населением от 250 тыс. человек

— до 70 км от границ МКАД

— до 70 км от границ города Санкт-Петербурга

Инфраструктура

• Инженерные коммуникации: вода, электричество, отопление, при необходимости газ, канализация
• Транспортная и социальная инфраструктура в пределах 15 км: розничная торговля, аптека, медицинский пункт

Объект на этапе строительства

• Жилой дом строится по договору подряда или купли-продажи будущей недвижимости со строительной организацией из перечня партнёров.
• При строительстве жилого дома своими силами допускается строительство без привлечения строительной организации из перечня партнёров

Жилой дом

• Площадь — от 60 до 300 кв. м.
• Подходит для круглогодичного проживания, доступ есть в любое время года

Земельный участок

• Оформлено право собственности
• Площадь — до 4 000 кв. м.
• При одновременной покупке по договору купли-продажи цена — не более 40% от общей стоимости объекта
• Категория и вид разрешённого использования соответствует требованиям банка

Обязательное страхование

• Имущественное страхование рисков, связанных с утратой или повреждением приобретаемого недвижимого имущества. При покупке на этапе строительства имущественное страхование оформляется после завершения строительства.

Страхование по желанию

• Личное страхование заёмщика. При отсутствии процентная ставка по ипотеке повышается на 0,8%.

В чём суть льготной ипотеки?

Льготное ипотечное кредитование возможно благодаря господдержке. Банки выдают ипотеку
по сниженной
ставке, а разница между рыночной и льготной ставкой компенсируется государством. Это делает покупку жилья
доступнее.

Есть несколько таких программ: семейная ипотека, поддержка для регионов РФ
и Дальневосточного
округа в отдельности, программа ипотеки для IT-специалистов.

Кто может воспользоваться программой льготной ипотеки?

Получить ипотечный кредит на покупку недвижимости могут граждане Российской Федерации
от 21 до 65
лет на дату погашения займа. Для оформления кредита достаточно паспорта. Подтверждать доход в обязательном
порядке
не требуется. Созаёмщиками по одному кредиту могут выступать до 4 человек, в том числе
гражданские супруги,
родственники или третьи лица.

Можно ли использовать материнский капитал для погашения ипотеки?

Да, можно использовать материнский капитал как первоначальный взнос или погасить им часть
задолженности по ипотечному договору. В этом случае родители должны выделить детям долю в покупаемой
недвижимости.
По закону это делается не позднее 6 месяцев со дня погашения ипотеки и снятия обременения.
Подробнее об этом
рассказываем в статье.

Также рекомендуем ознакомиться с условиями льготной программы семейной ипотеки.

Можно ли взять несколько ипотек одновременно?

Да, вы вправе взять несколько жилищных кредитов на покупку нескольких объектов
в одной кредитной
организации или в разных. Банк одобрит выдачу кредитов, если у заёмщика хорошая кредитная история
и есть финансовая
возможность выплачивать несколько ипотек.

Для каждого оформления ипотеки готовится отдельная заявка и пакет документов, а сами
сделки могут
быть совершены в один день.

Возможно ли получение льготной ипотеки, если есть жильё в собственности?

Да, если у вас в собственности есть другой объект недвижимости, это не повлияет
на возможность
покупки жилья по льготной ипотечной программе.

Воспользуйтесь господдержкой, если вы проходите по требованиям к заёмщикам
выбранного банка и
условия льготной программы вам подходят.

Может ли измениться процентная ставка по ипотечному договору после завершения программы?

Нет. Ставка по кредиту определяется в момент заключения договора и не может
меняться банком в
одностороннем порядке после выдачи ипотеки. Это регламентируется Федеральным законом «О банках
и банковской
деятельности». Если государство решит завершить или продлить льготную программу с другими условиями, это
не повлияет
на выданные ранее кредиты.

Можно ли рефинансировать существующую ипотеку по льготной программе?

Нет. Программа Льготная ипотека не позволяет рефинансировать выданный ранее кредит.
По этой
программе вы можете:

• купить готовую или строящуюся квартиру в новостройке
• купить жилой дом с земельным участком
• построить жилой дом на своём участке
• купить участок и построить на нём жилой дом

В будущем кредит можно рефинансировать по другим льготным программам, например,
по семейной
ипотеке.

Как получить льготную ипотеку?

Для оформления ипотеки с господдержкой оставьте заявку на сайте банка в личном
кабинете ипотеки.
Выберите подходящие вам параметры: сумму первоначального взноса, срок и размер кредита. Также заполните
дополнительные поля и приложите указанные документы. Сотрудник банка свяжется с вами после рассмотрения
заявки.
Обычно это занимает не дольше нескольких дней.

В чем особенности Льготной ипотеки на строительства жилого дома своими силами?

В рамках классической программы ИЖС для строительства обязательно привлекают аккредитованную
банком
строительную компанию и заключают с ней договор подряда. Для Льготной ипотеки на строительства жилого
дома своими
силами нет требования привлекать строительную компанию.

По программе предусмотрена разовая выдача кредита или траншами. При выдаче кредита траншами
денежные средства предоставляются заёмщику в форме кредитной линии, каждый транш перечисляется
на отдельный этап
строительства, когда подтверждается завершение работ по предыдущему этапу. Если заемщик осуществляет
строительство
жилого дома своими силами с использованием домокомплекта возможно предоставление кредита единой суммой, без
использования кредитной линии.

Для сохранения льготной ставки заемщик должен завершить строительство жилого дома и оформить
на
него собственность в течение 12 месяцев с даты заключения кредитного договора.

Что такое Домокомплект и в чем его преимущество?

При строительстве жилого дома своими силами возможно использование домокомплекта. Это специальный
набор комплектующих (по методу «конструктора»), изготовленных по проекту
на специализированном производстве, из
которых собирается жилой дом. Возведение такого дома занимает существенно меньше времени —
от 2 до 4 месяцев.
Домокомплект должен быть приобретен у производителя, проверенного
Банком. Если вы не
нашли, выбранного Вами
владельца Домокомплекта в списке, обратитесь в Банк для его аккредитации.

Банковское отделение — Трастовые компании

Документы, указанные ниже, доступны в формате Adobe PDF, если не указано иное.

Типы трастовых компаний

Список трастовых компаний, имеющих лицензию на ведение бизнеса в Южной Дакоте

Инструкции по отчету о фидуциарных и сопутствующих услугах

Информационный пакет трастовой компании

Обработка заявок

Заявления и уведомления трастовой компании

Формы годового отчета

Разные формы трастовой компании

Смена руководства, должностных лиц и ключевых сотрудников

Требования трастовой компании

Краткое изложение ключевых законодательных требований

Налог на финансовые учреждения

Надзорное руководство

Законодательные обновления и меморандумы

Целевая группа губернатора по пересмотру и реформированию трастового управления

Контактная информация

Типы трастовых компаний

Общедоступный

Общественная трастовая компания напоминает традиционный банковский трастовый отдел или трастовую компанию, при этом определяющим фактором является запрос и принятие публичных счетов. Конкретную нормативную информацию об определении компании с общественным трастом см. в Кодифицированном законе Южной Дакоты (SDCL) 51A-6A-1(12A).

Частный

Частные трастовые компании ограничивают деятельность управлением частными активами, обычно в интересах одной семьи. Определение частной трастовой компании, данное Банковской комиссией, см. в Административном правиле Южной Дакоты (ARSD) 20:07:22:03.

вернуться к началу

Обработка заявок

Если заявка заполнена и не содержит существенных ошибок или упущений, Банковское управление Южной Дакоты (Отдел) направит уведомление для публикации в соответствии с Кодифицированным законом Южной Дакоты (SDCL) 51A-6A-4 и SDCL 51A-2-16.

Заявления и уведомления трастовой компании

Загрузите эти документы и формы, щелкнув ссылку правой кнопкой мыши и выбрав «Сохранить ссылку как». Откройте в Adobe Acrobat/Reader для просмотра и завершения.

Приложение к уставу и инструкции

Заявление о межгосударственном доверительном управлении

Внутриштатное трастовое заявление

Присяга членов правления

Уведомление об изменении контроля

Уведомление об изменении имени

Заявление на изменение адреса

Уведомление о сдаче трастовой компании

Уведомление о сдаче офиса Trust Service

Уведомление об организации специального назначения

-вернуться к началу-

Формы годового отчета

В соответствии с SDCL 51A-6A-34 трастовые компании обязаны предоставлять годовой отчет директору по банковскому делу. В целях контроля расходов и повышения эффективности формы доступны ниже в формате Adobe PDF (если не указано иное). Заполненные отчеты, подписные листы и пошлина должны быть представлены в Отдел не позднее 30 января.

Загрузите эти документы и формы, щелкнув ссылку правой кнопкой мыши и выбрав «Сохранить ссылку как». Откройте в Adobe Acrobat/Reader для просмотра и завершения.

Список владельцев

Список должностных лиц и служащих

Список членов правления

Список сущностей

См. ARSD 20:07:22:01 — Расчет комиссии.

Калькулятор надзорных сборов

-вернуться к началу-

Разные формы трастовой компании

Соглашение об авторизации ACH

Соглашение о залоге

Разрешение на выпуск залога

Смена руководства, должностных лиц и ключевых сотрудников

Расследование уголовного прошлого, кредитные отчеты и отчеты о судебных разбирательствах требуются для новых сотрудников существующих зарегистрированных трастовых компаний Южной Дакоты. В соответствии с SDCL 51A-6A-17, для каждого нового найма необходимо представить независимое расследование судимости, независимый кредитный отчет и отчет о судебном разбирательстве. Новые сотрудники определяются как владельцы, члены правления, должностные лица и ключевые сотрудники.

Расследование уголовных дел в отношении лиц из государственных трастовых компаний будет проводиться с помощью отпечатков пальцев на карточках, предоставленных Отделом; две карты отпечатков пальцев, одна для Федерального бюро расследований и одна для Отдела уголовных расследований Южной Дакоты, должны быть представлены вместе с чеком, подлежащим оплате «Отделу уголовных расследований Южной Дакоты» на сумму 43,25 доллара США за каждое лицо, прошедшее проверку биографических данных. .

Для расследования криминального прошлого частных трастовых компаний требуется только расследование криминального прошлого на основе имени, проводимое независимой третьей стороной, в дополнение к кредитному отчету и судебному отчету. Как для государственных трастовых компаний, так и для частных трастовых компаний отчеты о судебных разбирательствах могут быть предоставлены в виде отчета третьей стороны (предпочтительно) или в виде письменных показаний под присягой, если они достаточно подробные. Все трастовые компании обязаны немедленно уведомлять Отдел о любых существенных изменениях в биографии любого лица, которое в противном случае было бы объектом этого процесса. Все расходы, связанные с этими процессами, должны быть оплачены заявителем или трастовой компанией, в зависимости от обстоятельств.

Биографический и финансовый отчет (доступен ниже) для каждого нового сотрудника должен быть заполнен и представлен с необходимой справочной информацией.

Биографический и финансовый отчет

Подтверждение биографических данных

-вернуться к началу-

Требования трастовой компании

Краткое изложение основных законодательных требований

Трастовым компаниям рекомендуется тщательно изучить Главы 51A-6A и Раздел 55 SDCL, которые относятся к созданию и управлению трастовой компанией в Южной Дакоте и касаются закона о трастах в Южной Дакоте. Разделы примечания включают:

• Капитализация трастовой компании должна быть не менее 200 000 долларов США в соответствии с SDCL 51A-6A-19.
• В соответствии с SDCL 51A-6A-19 требуется залог верности и страховой полис ответственности директора и должностного лица на сумму не менее 1 000 000 долларов США каждый..
• Депозит, переданный в залог Отделу, должен составлять не менее 100 000 долларов США в соответствии с SDCL 51A-6A-19.
• С трастовой компании, зарегистрированной в Южной Дакоте, взимается ежегодный сбор за надзор, рассчитываемый по ставке семь центов за каждые 10 000 долларов США общей суммы трастовых активов, находящихся под управлением, управлением или хранением, как сообщалось по состоянию на конец декабря. Минимальная годовая плата составляет 3750 долларов США, а максимальная годовая плата составляет 20 000 долларов США для частных трастовых компаний, тогда как минимальная годовая плата составляет 4500 долларов США, а максимальная годовая плата составляет 30 000 долларов США для государственных трастовых компаний. Кроме того, трастовые компании оплачивают фактическую стоимость каждой выездной проверки и дополнительные расходы по надзору за любой трастовой компанией, действующей в рамках принудительных мер. Эти сборы в соответствии с ARSD 20:07:22:01.
• SDCL 51A-06A-11.1, SDCL 51A-6A-11.2 и SDCL 51A-6A-11.3 устанавливают критерии юрисдикции, необходимые для определения местонахождения в Южной Дакоте.

Мандаты государственной трастовой компании

Мандаты частной трастовой компании

Процедуры проверки трастовой компании

-вернуться к началу-

Налог на финансовые учреждения

Чартерные трастовые компании Южной Дакоты определяются как финансовые учреждения в соответствии с SDCL 10-43-1, который облагает налогом на чистый доход финансовые учреждения, расположенные в Южной Дакоте. Тем не менее, SDCL 10-43-90 устанавливает минимальный налог для финансовых учреждений на зарегистрированные в Южной Дакоте трастовые компании. Минимальный налог финансового учреждения, применяемый к зарегистрированным трастовым компаниям Южной Дакоты, распределяется по уровням в течение первых пяти лет работы. Минимальный годовой налог составляет 500 долларов США за менее чем 12 месяцев работы; 2000 долларов США за более 12 месяцев, но менее 24 месяцев работы; 5000 долларов США за более чем 24 месяца, но менее 36 месяцев работы; 10 000 долларов США за более чем 36 месяцев, но менее 48 месяцев работы; и 25 000 долларов в год через 48 месяцев.

-вернуться к началу-

Надзорное руководство

Следующее руководство, как правило, основано на передовой деловой практике, используемой финансовыми учреждениями, регулируемыми Южной Дакотой, для снижения коммерческих и фидуциарных рисков. Процесс проверки структурирован для оценки процессов управления рисками каждого учреждения и оказания помощи руководству в устранении выявленных слабых мест. Наблюдения за проверками регулярно ссылаются на руководящие указания по надзору, чтобы предоставить руководству примеры надежной практики управления рисками и помочь в соответствующем снижении рисков. Хотя проверки не указывают на нарушения надзорных указаний, отклонения от указаний могут повысить общий профиль риска учреждения, что может негативно сказаться на оценках регулирующих органов. Обратите внимание, что руководство по надзору носит общий характер и призвано помочь руководству в разработке комплексной программы управления рисками. Поэтому руководство следует модифицировать по мере необходимости, чтобы оно соответствовало уникальной бизнес-модели каждого учреждения.

Руководство по административной проверке на уровне аккаунта

Руководство по проверке инвестиций на уровне счета

Руководство

Закона о банковской тайне

Руководство по идентификации клиентов

Руководство по комплексной проверке

Инструкции по отчету о фидуциарных и сопутствующих услугах

Руководство по принятию и надзору за иностранными трастами

Руководство по налогообложению и отчетности иностранных трастов

Руководство по внутреннему аудиту

Руководство межгосударственного траста

Руководство по инвестиционной политике

Руководство по объединенным инвестициям

Руководство по надзору за недвижимостью

Постановление R Руководство

Заявление о принципах доверительного управления

Положение о принципах доверительного управления — Кастодиальное

Письменное руководство по политикам и процедурам

-вернуться к началу-

Законодательные обновления и меморандумы

10-001 Разъяснение местоположения (20 ноября 2001 г. )

10-002 Регламент R (9 июля 2010 г.)

10-003 Закон о банковской тайне (6 июня 2011 г.)

10-004 Interstate Trust Guidance (3 апреля 2015 г.)

10-005 Дополнение к руководству по межгосударственному трастовому управлению (13 октября 2015 г.)

10-006 Напоминание о служебных помещениях (30 июня 2017 г.)

10-007 Планирование пандемии (23 марта 2020 г.)

10-008 Окончательное постановление FinCEN от 15 сентября 2020 г. (5 января 2021 г.)

20-002 Новое законодательство о трастах (6 июня 2008 г.)

20-004 Новое законодательство о трастах (26 апреля 2007 г.)

20-005 Новое законодательство о трастах (12 июня 2009 г.)

20-007 Новое законодательство о трастах (8 июня 2010 г.)

20-008 Новое законодательство о трастах (23 июня 2011 г. )

20-009 Новое законодательство о трастах (8 июня 2012 г.)

20-010 Новое законодательство о трастах (22 октября 2012 г.)

20-011 Новое законодательство о трастах (10 июня 2013 г.)

20-012 Новое законодательство о трастах (12 июня 2014 г.)

20-013 Напоминание о местоположении (12 июня 2014 г.)

20-014 Новое законодательство о трастах (19 июня 2015 г.)

20-015 Новое законодательство о трастах (8 июля 2016 г.)

20-021 Новое законодательство о трастах (30 июня 2017 г.)

20-023 Новое законодательство о трастах (15 июня 2018 г.)

20-024 Новое законодательство о трастах (19 июня 2019 г.)

20-027 Новое законодательство о трастах (3 июня 2020 г.)

20-028 Новое законодательство о трастах (10 июня 2021 г. )

вернуться к началу

Контактная информация

Если вы не можете найти нужную информацию о трастовых компаниях, уставах или жалобах, касающихся трастовой сферы, в приведенной выше информации, обратитесь в Отдел банковского дела.

Казначейство США взимает немедленные экономические издержки в ответ на действия в Донецкой и Луганской областях

Соединенные Штаты остаются полностью готовыми к дальнейшим значительным экономическим издержкам

Новое определение сектора позволяет Министерству финансов нацеливаться на всю финансовую систему России ) как «независимые» государства и ввести войска в эти регионы, наложив санкции на два крупных российских государственных финансовых учреждения, наложив дополнительные ограничения на суверенный долг России и наложив санкции на пять связанных с Кремлем элит. Это действие Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) основано на вчерашнем указе о введении жестких ограничений на экономическую деятельность с регионами ДНР и ЛНР Украины.

Сегодня Казначейство нацелено на способность России финансировать агрессию против своих соседей, наложив санкции на Корпорацию Банк развития и внешнеэкономической деятельности Внешэкономбанк (ВЭБ) и Промсвязьбанк Публичное акционерное общество (ПСБ), а также 42 их дочерних компании. ВЭБ имеет решающее значение для способности России привлекать средства, а ПСБ имеет решающее значение для российского оборонного сектора. Эти санкции гарантируют, что ВЭБ и Промсвязьбанк больше не смогут вести бизнес в США и будут отрезаны от американской финансовой системы. Все активы, находящиеся под юрисдикцией США, будут немедленно заморожены, а американским физическим и юридическим лицам запрещено вести дела с этими учреждениями без разрешения OFAC. Это сразу ухудшит способность ВЭБ и Промсвязьбанка выполнять базовые функции в международной финансовой системе. Сегодняшние действия ограничивают возможности России финансировать оборонные контракты и привлекать новые средства для финансирования своей кампании против Украины. Минфин также вносит в список влиятельных россиян и членов их семей из ближайшего окружения Путина, которые, как считается, причастны к клептократии российского режима, включая председателя и главного исполнительного директора ПСБ.

«Сегодняшние действия, предпринятые в координации с нашими партнерами и союзниками, начинают процесс демонтажа финансовой сети Кремля и его способности финансировать дестабилизирующую деятельность в Украине и во всем мире», — заявила министр финансов Джанет Л. Йеллен. «Мы продолжаем следить за действиями России, и если она продолжит вторжение в Украину, Соединенные Штаты быстро введут обширные экономические санкции, которые окажут серьезное и долгосрочное влияние на экономику России».

Сегодняшние действия были предприняты в соответствии с Исполнительным указом (E.O.) 14024, который санкционирует санкции против России за ее вредоносную иностранную деятельность, включая нарушение основных принципов международного права, таких как уважение территориальной целостности других государств. В соответствии с Э.О. 14024, министр финансов после консультации с государственным секретарем определил, что раздел 1(a)(i) E.O. 14024 распространяется на сектор финансовых услуг в экономике Российской Федерации, и лица, которые решили работать или работали в этом определенном секторе, могут быть подвергнуты санкциям. Это позволяет Министерству финансов нацеливаться на любое лицо, которое работает или работало в секторе финансовых услуг России, включая сегодняшние обозначения Промсвязьбанка и ВЭБ.

БЛОКИРОВКА КРУПНЫХ РОССИЙСКИХ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ

OFAC определило два финансовых учреждения, играющих ключевую роль в финансировании российской оборонной промышленности, а также 42 их дочерних предприятия. Эти финансовые институты играют важную роль в российской экономике, владея совокупными активами на десятки миллиардов долларов.

ВЭБ и ПСБ являются государственными учреждениями, которые играют особую роль в поддержании обороноспособности России и ее экономики. Портфель активов ВЭБа на сумму 53 миллиарда долларов позволяет ему войти в пятерку крупнейших финансовых институтов России. ВЭБ играет уникальную роль в финансовой системе России как обслуживающий государственный долг России, финансист экспорта и источник финансирования инвестиционных проектов с кредитным портфелем более 20 миллиардов долларов. ВЭБ финансирует развитие национальной экономики России, в том числе масштабные проекты по развитию внутренней инфраструктуры и других отраслей, имеющих решающее значение для получения доходов в России. В настоящее время ПСБ является 8-м по величине банком в России и был назначен правительством России для финансирования Министерства обороны России и российского оборонного сектора. Он обслуживает почти 70 процентов оборонных контрактов России и предоставляет банковские и личные финансы российским военнослужащим. Сегодняшнее назначение Промсвязьбанка в номинацию раскрывает схему российского правительства по минимизации подверженности санкционным рискам за счет незаконной деятельности Промсвязьбанка по уклонению от санкций.

Государственная корпорация Банк развития и внешнеэкономической деятельности Внешэкономбанк (ВЭБ) финансирует проекты развития страны как национальный институт экономического развития России. В партнерстве с коммерческими банками ВЭБ финансирует масштабные проекты по развитию инфраструктуры и промышленного производства страны. ВЭБ был назначен в соответствии с Э.О. 14024 за владение или контроль, или за то, что действовали или намеревались действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, Правительства России (Правительство России), а также за деятельность или деятельность в секторе финансовых услуг экономики Российской Федерации .

Кроме того, 25 дочерних обществ ВЭБ сегодня были включены в список в соответствии с Э.О. 14024 за владение или контроль, или за то, что действовали или намеревались действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, ВЭБ или Правительства РФ. Эти дочерние компании представляют широкий спектр предприятий, включая банки и другие финансовые фирмы, производителей электронных компонентов, угледобывающую компанию, компанию, занимающуюся спортивными мероприятиями, в том числе в России и трех других странах. Все организации, на 50 и более процентов прямо или косвенно принадлежащие ВЭБу, подлежат блокировке в соответствии с Э.О. 14024, даже если они не указаны в списке особо обозначенных граждан и заблокированных лиц OFAC (список SDN). До сегодняшних действий ВЭБ и любое юридическое лицо, на 50 и более процентов принадлежащее ВЭБу, подпадали под определенные ограничения, связанные с заемным и собственным капиталом, в соответствии с Директивой 1 согласно И.О. 13662. Эти объекты теперь заблокированы.

OFAC выдало генеральные лицензии, разрешающие определенные операции, связанные с закрытием сделок с участием ВЭБа, а также обслуживанием ВЭБ суверенного долга.

Промсвязьбанк Публичное акционерное общество (ПСБ) признано Правительством России системно значимым государственным финансовым институтом России и восьмым по величине финансовым институтом России. В 2018 году правительство России национализировало общественное вещание и перепрофилировало его для финансирования оборонной промышленности и обслуживания крупных оборонных контрактов в рамках схемы, призванной помочь правительству избежать новых санкций. С момента своего преобразования в российский государственный оборонный банк Промсвязьбанк выделил миллиарды долларов на финансовую поддержку российских компаний оборонного сектора и в настоящее время обслуживает почти 70 процентов государственных контрактов, подписанных Министерством обороны России (МО). Помимо поддержки Минобороны и российских оборонных предприятий, Промсвязьбанк предоставляет свои банковские продукты, в том числе ипотечные кредиты, российским военнослужащим. Стремясь оградить себя от санкций США, правительство России также поручило Промсвязьбанку предоставлять кредиты организациям, находящимся под санкциями США и стран-партнеров, чтобы другие кредиторы, а именно Сбербанк и Банк ВТБ, могли снять с себя риск ведения бизнеса с организациями, находящимися под санкциями. Сообщается, что Промсвязьбанк создает отдельную валютную биржу для обслуживания компаний, на которые распространяются западные санкции.

Промсвязьбанк был определен для работы или работы в оборонной и связанных с ней материальных и финансовых услугах в экономике Российской Федерации. Помимо самого Промсвязьбанка, 17 его дочерних компаний сегодня были включены в списки в соответствии с E.O. 14024 за владение или контроль, или за то, что действовали или намеревались действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, PSB. 17 заблокированных дочерних компаний, все из которых расположены в России, включают в себя различные компании, в том числе финансовые, технологические и связанные с недвижимостью. Все организации, на 50 и более процентов прямо или косвенно принадлежащие Промсвязьбанку, подлежат блокировке в соответствии с E.O. 14024, даже если они не указаны в списке SDN OFAC.

В рамках определения Промсвязьбанка OFAC также приняло меры в отношении пяти судов, принадлежащих ООО «ПСБ Лизинг», дочерней компании Промсвязьбанка. Все пять судов были идентифицированы в соответствии с E.O. 14024 как заблокированное имущество, в котором ООО «ПСБ Лизинг» имеет долю.

1. Baltic Leader (IMO: 9220639), грузовое судно валовой вместимостью 8831 валовой вместимостью 8831;
2. Linda (IMO: 9256858), танкер для перевозки сырой нефти под российским флагом валовой вместимостью 619 тонн. 91;
3. Pegas (IMO: 9256860), танкер для перевозки сырой нефти под российским флагом валовой вместимостью 61991;
4. Fesco Magadan (IMO: 9287699), контейнеровоз под российским флагом валовой вместимостью 7519; и
5. Fesco Moneron (IMO: 9277412), контейнеровоз под российским флагом валовой вместимостью 7519 тонн.

ПРЕСЛЕДОВАНИЕ ЭЛИТ И СЕМЕЙ, БЛИЗКИХ К ПУТИНУ

Элиты, близкие к Путину, продолжают использовать свою близость к президенту России, чтобы грабить российское государство, обогащаться и поднимать членов своей семьи на одни из самых высоких постов власти в стране в за счет русского народа. Олигархи, находящиеся под санкциями, использовали членов семьи для перемещения активов и сокрытия своего огромного состояния. Следующие обозначения нацелены на влиятельных россиян из ближайшего окружения Путина, которые, как считается, участвуют в клептократии российского режима, а также на членов их семей.

Бортников Денис Александрович , сын Бортникова Александра Васильевича

Бортников Александр Васильевич (Бортников Александр Васильевич) — директор Федеральной службы безопасности (ФСБ) Российской Федерации, постоянный член Совета Безопасности Российской Федерации. Федерация. Александр Бортников ранее был назначен в марте 2021 года за то, что он был должностным лицом правительства России, а также за действия или намерение действовать в интересах или от имени ФСБ, прямо или косвенно. Сын Александра Бортникова, Денис Александрович Бортников (Денис Бортников), в настоящее время является заместителем президента российской государственной финансовой организации Банк ВТБ Публичное акционерное общество (Банк ВТБ) и председателем правления банка ВТБ.

Сегодня OFAC изменило статус Александра Бортникова и назначило его сына Дениса Бортникова в соответствии с E.O. 14024 за то, что они были или были руководителями, должностными лицами, старшими должностными лицами или членами совета директоров правительства России. Денис Бортников также был назначен в соответствии с Э.О. 14024 за то, что она является супругой или совершеннолетним ребенком Александра Бортникова, лица, чье имущество или имущественные интересы заблокированы за то, что он был или был руководителем, должностным лицом, высшим должностным лицом или членом совета директоров Правительства РФ.

Фрадков Петр Михайлович (Фрадков Петр) является Председателем и Генеральным директором Промсвязьбанка. Петр Фрадков также является сыном Михаила Ефимовича Фрадкова (Михаил Фрадков), бывшего премьер-министра России и бывшего директора Службы внешней разведки России (СВР). Михаил Фрадков был включен в список OFAC в апреле 2018 года как должностное лицо Правительства РФ. С 2018 года Петр Фрадков работал над преобразованием ПСБ в банк, обслуживающий оборонную промышленность и поддерживающий гособоронзаказы. В качестве председателя и главного исполнительного директора Промсвязьбанка Петр Фрадков проводил рабочие встречи с Путиным и участвовал в круглых столах на международных форумах, в ходе которых прогнозировал долгосрочные стратегические планы Промсвязьбанка по поддержке российской оборонной промышленности. Петр Фрадков также является генеральным директором ЗАО «Российский экспортный центр», которое сегодня было заблокировано как дочернее предприятие ВЭБа.

Сегодня Петр Фрадков был включен в список в соответствии с Э.О. № 14024 для работающих или работавших в оборонной и связанных с ней материальных и финансовых услугах экономики Российской Федерации.

Кириенко Владимир Сергеевич , сын Кириенко Сергея Владиленовича

Кириенко Сергей Владиленович (Сергей Кириенко) — первый заместитель Руководителя Администрации Президента. Сообщается, что Сергей Кириенко является куратором внутренней политики Путина. Ранее Сергей Кириенко занимал посты Председателя Правительства Российской Федерации и Генерального директора Государственной корпорации по атомной энергии «Росатом». Ранее в марте 2021 года Сергей Кириенко был назначен должностным лицом Правительства РФ. Сын Сергея Кириенко, Владимир Сергеевич Кириенко (Владимир Кириенко), ранее работал вице-президентом в российской государственной компании «Ростелеком», а в настоящее время является генеральным директором VK Group, материнской компании крупнейшей российской социальной сети «ВКонтакте».

Сегодня OFAC изменило полномочия Сергея Кириенко и назначило его сына Владимира Кириенко в соответствии с E.O. 14024 за то, что они были или были руководителями, должностными лицами, старшими должностными лицами или членами совета директоров правительства России. Владимир Кириенко также был назначен в соответствии с Э.О. 14024 за то, что она является супругой или совершеннолетним ребенком Сергея Кириенко, лица, чье имущество или имущественные интересы заблокированы за то, что он был или был руководителем, должностным лицом, старшим должностным лицом или членом совета директоров Правительства РФ.

В результате сегодняшних действий по блокировке все имущество и интересы в собственности лиц, упомянутых выше, которые находятся в Соединенных Штатах или во владении или под контролем лиц США, заблокированы, и о них необходимо сообщить OFAC. Кроме того, блокируются любые организации, которые прямо или косвенно принадлежат одному или нескольким заблокированным лицам на 50 и более процентов, индивидуально или в совокупности. Если это не разрешено общей или специальной лицензией, выданной OFAC, или освобождено от нее, все транзакции, совершаемые лицами из США или в пределах (или транзитом) из Соединенных Штатов, которые связаны с какой-либо собственностью или интересами в собственности заблокированных лиц, как правило, запрещены. Запреты включают в себя внесение любого вклада или предоставление средств, товаров или услуг любым заблокированным лицом или в его пользу, а также получение любого вклада или предоставление средств, товаров или услуг от любого такого лица. Кроме того, к финансовым учреждениям и другим лицам, участвующим в определенных сделках или деятельности с лицами, находящимися под санкциями, могут быть применены меры принудительного характера.

ОГРАНИЧЕНИЯ НА СУВЕРЕННЫЙ ДОЛГ

В рамках сегодняшних действий OFAC также усилило ограничения на операции с суверенным долгом России, еще больше отрезав Россию от источников доходов для финансирования своего правительства или приоритетов президента Путина, включая его дальнейшее вторжение в Украину. Эти ограничения существенно перекрыли России основной способ привлечения денег. Такого рода мера создает нагрузку на ресурсы российского государства и повышает риск его способности управлять своими финансами.

В частности, OFAC издало связанную с Россией Директиву 1A под E.O. № 14024 «Запреты в отношении некоторых суверенных долгов Российской Федерации» («Директива о суверенных долгах Российской Федерации»), внося изменения и заменяющие Директиву 1 в соответствии с Е.О. 14024. Это распространяет существующие запреты на суверенный долг на участие на вторичном рынке облигаций, выпущенных после 1 марта 2022 года Центральным банком Российской Федерации, Фондом национального благосостояния Российской Федерации или Министерством финансов Российской Федерации. .

Для идентификации информации о лицах и организациях, попавших под санкции сегодня.

Общая лицензия 2, Общая лицензия 3, новые часто задаваемые вопросы и обновленные часто задаваемые вопросы.

###

Дочерние организации российских финансовых организаций Санкции введены 22 февраля 2022 г. В соответствии с Э.О. 14024

Имущество и доли в имуществе следующих дочерних обществ ВЭБ:

1. Банк БЕЛВЭБ ОАО — банк, расположенный в Республике Беларусь.
2. ОАО «ВЭБ-Лизинг» — лизинговая компания, расположенная в России.
3. Проминвестбанк — банк, расположенный в Украине.
4. ВЭБ Капитал — финансовая компания, расположенная в России.
5. ООО «ВЭБ Инжиниринг» — компания, оказывающая услуги по реализации инвестиционных проектов, расположенная в России.
6. АО «Инфравеб » — компания по сопровождению инвестиционных проектов, расположенная в России.
7. ОАО ВЭБ.ДВ — компания по сопровождению инвестиционных проектов, расположенная в России.
8. VEB Asia Limited — финансовая компания, расположенная в Гонконге.
9. ООО «Инфраструктура Молжаниново » — электроэнергетическая компания, расположенная в России.
10. ООО Курорт Золотое Кольцо — строительная компания, расположенная в России.
11. АО «Российский экспортный центр» — компания, связанная с экспортом, расположенная в России.
12. ООО «ВЭБ Венчурс» — финансовая компания, расположенная в России.
13. ООО «ВЭБ Сервис » — консалтинговая компания в области бизнеса и управления, расположенная в России.
14. ООО «Специальная организация проектного финансирования Фабрика проектного финансирования » — финансовая компания, расположенная в России.
15. ООО «СИБУГЛЕМЕТ Группа » — угледобывающая компания, расположенная в России.
16. АО «АНГСТРЕМ-Т» — технологическая компания, расположенная в России.
17. ООО «НМ-ТЕХ » — технологическая компания, расположенная в России.
18. ЗАО «СЛАВА » — риелторская компания, расположенная в России.
19. АО ПФК ЦСКА — спортивная компания, расположенная в России.
20. ООО «Торговый Квартал-Новосибирск » — компания по аренде имущества, расположенная в России.
21. ООО «Байкал Центр » — строительная компания, расположенная в России.
22. ООО Прогород — инфраструктурная компания, расположенная в России.
23. ООО «ВЭБ.РФ Управление активами» — финансовая компания, расположенная в России.
24. Российский Эксимбанк АО является учреждением поддержки экспорта, расположенным в России, а также коммерческим банком, регулируемым Центральным банком Российской Федерации.
25. Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций ОАО — страховое агентство, расположенное в России.

Заблокировано имущество и доли в имуществе следующих дочерних обществ Промсвязьбанка:

1. ООО «Алкес Трейд» — финансовая компания, расположенная в России.
2. Антарес ООО — финансовая компания, расположенная в России.
3. Элитные Дома ООО — компания по недвижимости, расположенная в России.
4. Общество с ограниченной ответственностью «ПСБ Инновации и Инвестиции» — технологическая компания, расположенная в России.
5. Общество с ограниченной ответственностью «Эра Фонд» — технологическая компания, расположенная в России.
6. ПСБ-Форекс ООО — финансовая компания, расположенная в России.
7. Хольцвуд ООО — финансовая компания, расположенная в России.
8. Коурф ООО — финансовая компания, расположенная в России.
9. ООО «Управляющая компания «Промсвязь» — инвестиционная компания, расположенная в России.
10. Паскаль ООО — компания, предоставляющая услуги управленческого консалтинга в России.
11. ПСБ Бизнес ООО — гостиничная компания, расположенная в России.
12. Санкт-Петербургская Международная Банковская Конференция ООО — финансовая компания, расположенная в России.
13. Сергиево-Посад Ленд ООО — финансовая компания, расположенная в России.
14. ПСБ Авиализинг ООО — финансовая компания, расположенная в России.
15. Технософт ООО — технологическая компания, расположенная в России.