Освобождаются ли от уплаты налога на имущество пенсионеры: Должны ли пенсионеры платить налог на имущество? Кому положены льготы?

Содержание

что положено и как воспользоваться, платят ли пенсионеры налог на имущество?

23 января 2021

При выходе на пенсию человек получает несколько мер поддержки от государства. В том числе льготы по налогу на недвижимое имущество. В России для пенсионеров предусмотрены особые условия при уплате налога за квартиру, дом, землю, гараж. Давайте разбираться, как получить такую льготу, какие нужно подготовить документы и куда обращаться.

Что важно знать пенсионеру

Раньше в категорию льготников попадали только действующие пенсионеры — женщины в возрасте от 55 лет, мужчины — от 60 лет. С 1 января 2019 года от уплаты налога на имущество освобождаются «предпенсионеры», то есть граждане, которые по возрасту были бы льготниками по старым условиям. Такой порядок сохранится до 2028 года.
Право на льготу по имущественному налогу имеют все пенсионеры, владеющие недвижимостью, независимо от того, какого вида у них пенсия. Также льгота доступна работающим пенсионерам.
Льгота полагается конкретно пенсионеру, а не человеку, представляющему его интересы.
Автомобили тоже являются частью имущества, но права на льготу по транспортному налогу на федеральном уровне для пенсионеров не предусмотрено.

Льгота по налогу на недвижимость

В РФ предусмотрено освобождение пенсионеров от уплаты налога за недвижимость, но только по одному объекту каждого вида. Если у пенсионера в собственности есть недвижимость нескольких видов, например две квартиры и загородный дом, льготу можно применить лишь к одной квартире и дому, за вторую квартиру нужно платить налог. И ещё одно условие — не допускается использование объекта для предпринимательской деятельности.

Для каких объектов в собственности пенсионеров предусмотрены льготы, определено в Налоговом кодексе РФ. Кроме домов, квартир и комнат в список также входят гаражи, машино-места и объекты незавершённого строительства, например недостроенная дача. Если пенсионер имеет несколько гаражей, он освобождается от уплаты налога лишь за один гараж. Если гараж один, но используется для предпринимательской деятельности, например гражданин занимается в нём перетяжкой мебели или открыл шиномонтажную мастерскую, на освобождение от налога можно не надеяться.

После того как пенсионер получил льготу, ему как владельцу имущества можно также получить вычет по налогу за дополнительные объекты владения (сверх одного каждого вида). Вычет применяется автоматически: для квартир — минус 20 м², за дом — минус 50 м².

Льгота по земельному налогу

Физическим лицам, которые вышли на пенсию, дают льготу на участок до шести соток включительно. Если земельный участок, который находится в собственности пенсионера, больше, налог начисляется только с площади, превышающей норматив.

Налоговую льготу дают лишь для одного земельного участка. Если человек владеет несколькими, земельный налог по остальным подлежит уплате в обычном порядке.

Материал по теме

Как управлять финансами в приложении МТС Банк: от оплаты ЖКУ до денежных переводов

Как получить имущественную льготу для пенсионеров?

Владелец пенсионного удостоверения, который является собственником недвижимого имущества, должен действовать по такому плану:

Подать заявление о праве на льготу
В большинстве случаев налоговики сами владеют сведениями о принадлежности граждан к льготной категории. Но если льгота не предоставлена, следует подтвердить свой статус пенсионера, подав заявление в налоговую инспекцию.
Написать заявление можно непосредственно в ФНС по месту жительства или через личный кабинет на портале nalog.ru. Пенсионное удостоверение прилагать не нужно. Никакие другие документы также не потребуются.
Точные сроки подачи заявления законодательно не определены. Поэтому стоит действовать так: изучить своё налоговое уведомление, льгота есть — заявление подавать не нужно, нет — подайте его как можно скорее. Делается это всего один раз.
Налоговое уведомление — это документ, формируемый налоговой инспекцией. Он отправляется человеку в электронном виде в личный кабинет налогоплательщика или в виде бумажного документа по почте. Также его можно получать лично в руки на основании заявления. Срок предоставления уведомления — не позднее 1 декабря года, следующего за истёкшим налоговым периодом.
Дождитесь подтверждения права на льготу
На рассмотрение заявления, поданного в налоговую инспекцию, по закону отводится 30 дней, после чего гражданин получает уведомление о предоставлении льготы.
Определите льготный объект
Если физическое лицо владеет несколькими объектами недвижимости, нужно подать уведомление о выборе объекта для применения льготы. Это следует сделать до 31 декабря расчётного года.
Уведомление на выбор объекта — это не заявление, его нужно подавать обязательно, если человек желает самостоятельно сделать выбор льготного имущества. Иначе это право перейдёт на налоговую инспекцию. По установленному порядку выбирается тот объект, по которому сумма налога максимальная. Если это устраивает, в подаче уведомления нет нужды.
Физическим лицам разрешено менять льготный объект каждый год, достаточно подать уведомление в налоговую. Это разрешено потому, что в течение года человек может купить, продать или подарить недвижимость.

Что делать, если не учтена льгота за прошлый год?

Случается, что обнуление налога не произошло даже после того, как человек подал заявление. С этим можно и нужно разобраться. Такое возможно из-за технических накладок и прочих ошибок.

Сообщить об ошибке можно на сайте ФНС России в разделе «Жизненные ситуации» — «Уточнение деталей» — «Отправка обращения». Потребуется ввести номер налогового уведомления, выбрать вид налога и год уплаты, отметить основание для предоставления льготы и код налогового органа. Обращение рассмотрят и ошибку исправят.

Если нет возможности отправить обращение через сайт, вопрос можно решить лично — обратиться в налоговую, взяв с собой пенсионное удостоверение.

Когда платят налог на имущество и в каком размере?

Все налогоплательщики, включая пенсионеров и других лиц с категориями льготников, платят налог до 1 декабря расчётного года. Ставка определяется местным законодательством. Уплата имущественного налога может быть произведена онлайн на портале «Госуслуги» или в личном кабинете налогоплательщика, а также через банк.

Сейчас чтобы получить льготы или оплатить налоги, никуда ходить не нужно: многие вопросы вполне можно решить дистанционно. Например, о том, как удобнее всего оплатить онлайн налог на недвижимость, мы рассказывали здесь.

Подробнее

Расскажите друзьям об этом материале:

Ещё по теме

Общество7 ноября 2022

Пять важных задач, которые можно решить через личный кабинет на сайте ФНС

Общество29 октября 2022

Как взрослому получить бесплатную путёвку в санаторий?

Общество19 октября 2022

Как пройти техосмотр в 2022 году

Налог на имущество, землю и ЖКУ: за что могут не платить пенсионеры. Т. Б. Лыкова о мерах социальной поддержки

Какие налоговые и коммунальные льготы предусмотрены для пенсионеров, а также могут ли пожилые люди рассчитывать на имущественный вычет

Налог на имущество физических лиц

Российские пенсионеры освобождены от уплаты имущественного налога. Как пояснили в пресс-службе Федеральной налоговой службы (ФНС), они имеют право не платить ежегодно начисляемый налог на каждый объект из данного перечня недвижимости:

квартира или комната;

жилой дом или его часть;

гараж или место для машины;

помещения, в которых гражданин осуществляет творческую деятельность (п. 14. п. 1 ст. 407 НК РФ). Например, это может быть ателье или студия;

хозяйственная постройка площадью не больше 50 кв. м на территории дачного участка (п. п. 15. п. 1 ст. 407 НК РФ).

Оплата земельного налога

Пенсионеры не освобождаются от уплаты земельного налога, но имеют льготу при его уплате. Так, с 2017 года они не платят земельный налог с 6 соток. Его начислят только с превышения этой площади. «При расчете земельного налога налоговая база уменьшается на величину кадастровой стоимости 600 кв. м площади земельного участка, находящегося в собственности, постоянном (бессрочном) пользовании или пожизненном наследуемом владении пенсионеров, получающих пенсии, назначаемые в порядке, установленном пенсионным законодательством (п. 5 ст. 391 НК РФ)», — пояснили в ФНС.

Платит ли пенсионер налог с продажи квартиры

Пенсионер, как и любой другой гражданин, должен заплатить НДФЛ при продаже квартиры (ст. 214.10 НК РФ). «Доходы от продажи квартиры подлежат обложению НДФЛ в установленном порядке и не зависят от статуса собственника квартиры (является лицо пенсионером либо нет)», — отметили в пресс-службе ФНС.

Может ли пенсионер получить налоговый вычет

Пенсионеры не могут получить налоговый вычет, поскольку не платят подоходный налог. Пенсии не облагаются НДФЛ (п. 2 ст. 217 НК РФ). «Поэтому физическое лицо, не имевшее в течение года доходов, с которых им уплачивался НДФЛ по ставке 13%, и получавшее доходы только в виде госпенсии и социальных доплат к ней, не имеет оснований для получения имущественных вычетов», — разъяснили в ФНС.

Исключение составляют работающие пенсионеры, с доходов которых удерживается 13%. Либо если пенсионер сдает квартиру и платит НДФЛ.

Оплата коммуналки для пенсионеров

На федеральном уровне отдельных льгот для пенсионеров при оплате ЖКУ нет, рассказывает руководитель Комиссии по ЖКХ Общественного совета при Минстрое России Ирина Булгакова. Но пенсионеры наравне с другими гражданами могут воспользоваться субсидией (денежное пособие от государства для частичной оплаты ЖКУ) на оплату жилого помещения и коммунальных услуг, если его расходы на них превышают максимально допустимую долю в общем доходе семьи, отметила эксперт. Предельная отметка допустимой доли семейного бюджета, расходуемого на оплату услуг ЖКХ, в 2022 году определена на федеральном уровне и составляет 22%.

Но любой регион или муниципалитет может понизить ставку. «Например, столичный пенсионер должен тратить на квартплату не более 10%, оренбуржец — 15%, а житель Санкт-Петербурга — 14%, в Якутии — 15%, в Омске — 18% для пенсионеров и инвалидов I и II групп и 20% — для других категорий, в Кемерове — от 5% до 17%», — привел примеры вице-президент Ассоциации юристов по регистрации, ликвидации, банкротству и судебному представительству.

Расчет размера субсидии производится на основании региональных стандартов максимально допустимой доли расходов на оплату жилого помещения и коммунальных услуг в совокупном доходе семьи.

Татьяна Лыкова, главный специалист направления «Городское хозяйство» фонда «Институт экономики города»:

— Меры социальной поддержки, в том числе по оплате услуг ЖКХ, могут устанавливаться региональным законодательством. Например, в Москве одинокие пенсионеры и семьи, состоящие только из пенсионеров (женщины старше 55 лет и мужчины старше 60 лет), освобождаются от платы за обращение с твердыми коммунальными отходами в пределах социальной нормы площади жилого помещения и нормативов накопления ТКО. Также в столице одиноким неработающим пенсионерам, достигшим возраста 70 лет, предоставляется льгота по уплате взноса на капремонт в размере 50%, а достигшим возраста 80 лет — в размере 100%.

В Московской области пенсионерам предоставляется ежемесячная денежная компенсация расходов на оплату вывоза ТКО в размере от 30% до 100% в пределах установленного стандарта нормативной площади жилого помещения. Оформить льготы по оплате жилья и коммунальных услуг можно в многофункциональном центре или в органе социальной защиты населения, а также на портале госуслуг.

Статья целиком на сайте РБК Недвижимость от 26 января

Фото Studio Romantic/ Shutterstock

Регион:

Российская Федерация

Как получить освобождение от налога на имущество для пожилых людей

Воспользуйтесь налоговыми льготами для пожилых людей

Бенджамин Франклин однажды сказал, что одна из немногих несомненных вещей в жизни — это налоги.

Когда дело доходит до налогов на имущество, пенсионеры часто оказываются в уникальном положении.

В то время как стоимость жилья продолжает расти, а вместе с ней и налоги на имущество, доходы пенсионеров не растут.

Несколько штатов предприняли шаги по облегчению налогового бремени для пожилых людей.

Вот как работают льготы по налогу на имущество для пожилых людей и как узнать, имеете ли вы право на них.

В этой статье (Перейти к…)

Что такое освобождение от уплаты налога на имущество старшего возраста?
Как работают льготы по налогу на имущество
Как претендовать на освобождение от уплаты налогов старшего возраста
Как получить налоговую льготу по старшинству
Примеры освобождения от налога на имущество по штатам
Часто задаваемые вопросы об освобождении от уплаты налогов

Что такое старший освобождение от налога на имущество?

Освобождение от налога на имущество пожилых людей снижает сумму, которую пожилые люди должны платить в виде налогов на имущество, которым они владеют.

Налоги на имущество, возможно, являются самыми непопулярными налогами в США. И для пенсионеров они создают уникальную проблему, поскольку налоги на имущество со временем увеличиваются, а доходы — нет.

штата отреагировали на эту проблему, приняв политику налоговых льгот для некоторых домовладельцев, включая пожилых людей.

Но штаты не всегда проявляют инициативу в предоставлении пожилым людям необходимой им помощи.

Агентство штата, округа или города, которое собирает налоги на недвижимость, обычно не сообщает вам, что вы имеете право на освобождение от налогов. Вы должны выяснить для себя, соответствуете ли вы требованиям.

На самом деле агентство штата, округа или города, которое взимает с вас налоги на недвижимость, обычно не сообщает вам, что вы имеете право на освобождение.

Вместо этого вы сами должны выяснить, имеете ли вы право, а затем запросить налоговый вычет, на который вы имеете право.

Вот как это сделать.

Как работают льготы по налогу на имущество

Первое, что нужно знать, это то, что освобождение от налога на имущество не влияет на налоговую ставку. И они, как правило, не включаются в ваш налоговый счет.

Вместо этого они обычно уменьшают стоимость вашего дома, подлежащего налогообложению.

Некоторые районы предлагают определенный процент от стоимости дома, в то время как другие предлагают суммы в долларах.

Экономия от освобождений от уплаты налога сильно различается в зависимости от того, где вы живете, стоимости вашего дома и того, на что вы имеете право.

Вам нужно будет выяснить льготы на недвижимость, которые предлагаются в вашем районе, а затем подать заявку на их получение.

Как претендовать на освобождение от уплаты налогов по старшинству

Правила налога на имущество значительно различаются от штата к штату. Пожилые люди, соответствующие требованиям штата, могут воспользоваться льготой. Например, в большинстве штатов для квалификации используются следующие два правила:

Вы должны достигнуть минимального возраста для освобождения от налога на недвижимость для пожилых людей
Лицо, претендующее на освобождение, должно проживать в доме, который является его основным местом жительства

Минимальный возраст для освобождения от налога на имущество пожилых людей обычно составляет от 61 до 65 лет.

В то время как многие штаты, такие как Нью-Йорк, Техас и Массачусетс, требуют, чтобы пожилые люди были старше 65 лет, есть и другие штаты, такие как Вашингтон, где возраст составляет всего 61 год.

В штате Нью-Гэмпшир, несмотря на то, что вам должно быть 65 лет или больше, с возрастом вы также можете воспользоваться более широкими льготами.

Во многих локациях также установлены требования к доходу. Если вы заработаете слишком много, вы можете быть дисквалифицированы или сумма вашего освобождения будет уменьшена.

В большинстве штатов есть официальный правительственный веб-сайт, посвященный налогам, доходам или финансам, на котором перечислены местные правила освобождения от уплаты налога на имущество старшего уровня.

Поиск в Google по запросу «освобождение от налога на имущество для пожилых людей [штат]» должен найти ваш ответ.

Как получить льготу по налогу на имущество для пожилых людей

Важно подать заявление на освобождение от уплаты налогов по старшинству до крайнего срока, установленного вашим штатом. В каждом штате разные сроки.

В большинстве штатов есть веб-сайты, на которых можно найти сроки подачи документов, а также необходимые формы и инструкции.

В большинстве штатов есть веб-сайты, на которых можно найти сроки подачи документов, а также необходимые формы и инструкции.

Заявки на освобождение от налога на имущество обычно подаются в местную налоговую инспекцию округа.

В то время как большинство штатов предлагают основные льготы для тех, кто соответствует требованиям, ваш округ может предлагать более льготные льготы.

Независимо от того, подаете ли вы заявление на получение льгот, предлагаемых штатом или округом, вам следует обратиться к налоговому инспектору или налоговому инспектору в вашем округе для получения дополнительной информации или разъяснений относительно права на освобождение от налогов.

Хотя большинство штатов предлагают пожилым людям освобождение от налога на имущество в той или иной форме, некоторые из них более добры, чем другие.

Вайоминг и Невада несут самую низкую общую налоговую нагрузку штата и местных налогов в США

Ни в одном из этих двух штатов нет подоходного налога. Вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете по налогам штата.

Освобождение для пенсионеров в Нью-Йорке также довольно щедро. Он рассчитывается как 50 процентов от оценочной стоимости вашего дома, а это означает, что вы платите только половину обычных налогов за свою собственность.

Вы должны быть старше 65 лет и иметь годовой доход не более 29 000 долларов США по состоянию на 2019 год.

Другие штаты и города не такие дружелюбные.

Например, для пожилых домовладельцев в Бостоне льготы намного меньше.

Boston, MA предлагает 1500 долларов, и вы не можете претендовать на эту сумму в 2020 году, если ваш налоговый счет будет меньше, чем в 2019 году. И вам должно исполниться 65 лет к 1 июля ^st .

Бостонских пенсионеров также должны были прожить в штате Массачусетс в течение 10 лет или владеть недвижимостью в течение пяти лет.

В штате Вашингтон вы можете подать заявление на освобождение, если в предыдущем году вам исполнился 61 год, а доход вашей семьи не превышает 35 000 долларов США.

В зависимости от уровня вашего дохода это освобождение может быть стандартным, частичным или полным.

Полное освобождение в штате Вашингтон означает, что вы не платите налог на первые 60 000 долларов или 60 процентов оценочной стоимости, в зависимости от того, что больше.

Опять же, вам придется ознакомиться с правилами вашего штата, чтобы узнать, соответствуете ли вы требованиям и на какую сумму.

Освобождение от налога на имущество Часто задаваемые вопросы

Какие существуют виды освобождения от уплаты налога на имущество?

Для тех, кто соответствует требованиям, налоговые льготы обычно бывают четырех различных категорий:

— Пожилые люди: Вы можете иметь право, если у вас ограниченный доход и вы достигли определенного возраста или старше
— Люди с ограниченными возможностями : Вы можете получить освобождение, если у вас ограниченный доход и инвалидность не позволяет вам работать
— Ветераны: Ветераны вооруженных сил с полной инвалидностью и ветераны с рейтингом инвалидности, связанным со службой, 80% или могут получить освобождение сумма стоимости вашего основного имущества из налогов

Являются ли налоги на недвижимость такими же, как налоги на недвижимость?

Да, налог на недвижимость и налог на недвижимость считаются одним и тем же. Служба внутренних доходов использует термин «налог на недвижимость». Однако большинство домовладельцев называют это «налогом на недвижимость».

Что такое освобождение от налогов по сравнению с налоговым вычетом?

Эти два слова похожи, но не являются синонимами. Подобно вычету, освобождение от налогов уменьшает ваш налогооблагаемый доход. Однако освобождение освобождает часть вашего дохода от вашего налогооблагаемого дохода и зависит от вашего статуса подачи и количества иждивенцев, которых вы заявляете.

Что такое отсрочка по налогу на имущество?

Отсрочка означает, что вы можете отсрочить уплату налога на недвижимость, если вы соответствуете требованиям по возрасту и доходу. В этом случае налог на имущество становится залогом вашего дома, на который начисляются проценты до тех пор, пока он остается неуплаченным.

Суть льготы по налогу на имущество для пенсионеров

Никто не любит платить ни на пенни больше, чем требуется, когда дело доходит до уплаты налогов.

Когда дело доходит до налогов на имущество, вы можете платить слишком много, если не знаете, как получить право на освобождение.

Хотя это правда, что налоги почти всегда фиксированы, к счастью для пенсионеров, многие штаты предоставляют какие-то налоговые льготы, когда речь идет о налогах на недвижимость.

Информация, содержащаяся на веб-сайте The Mortgage Reports, предназначена только для информационных целей и не является рекламой продуктов, предлагаемых Full Beaker. Взгляды и мнения, выраженные здесь, принадлежат автору и не отражают политику или позицию Full Beaker, ее должностных лиц, материнской компании или аффилированных лиц.

Освобождение от налога на имущество: кто имеет право?

Некоторые виды собственности освобождены от налога на недвижимость. К ним относятся соответствующие некоммерческие, религиозные и государственные объекты. Пожилые люди, ветераны и те, кто имеет право на участие в программе STAR (программа школьных налоговых льгот), также могут претендовать на льготы. Часто требуется заполнить заявление на освобождение.

Также часто существуют исключения для лиц с низким доходом. Точные льготы, на которые вы имеете право, будут зависеть от вашего финансового положения, вашего штата проживания и даже вашего местного муниципалитета.

Освобождение от налога на имущество пожилых людей

Государства часто предоставляют налоговые льготы пожилым людям, достигшим определенного возраста. В некоторых регионах право на участие может основываться на статусе социального обеспечения. Детали освобождения для пожилых людей различаются в зависимости от штата, и часто существуют ограничения по месту жительства и доходу. Некоторые законы просто откладывают уплату налогов до тех пор, пока недвижимость не будет продана.

За подробностями обращайтесь в местный отдел доходов. Вам придется читать мелкий шрифт, но все же стоит изучить налоговое законодательство в вашем регионе.

Освобождение от уплаты налога на имущество для ветеранов

Военнослужащие и ветераны часто могут требовать освобождения от уплаты различных налогов, включая налог на имущество. Детали сильно различаются в зависимости от штата, в котором вы живете, но любые потенциальные программы освобождения ветеранов, безусловно, заслуживают внимания.

В зависимости от вашей ситуации вы можете получить освобождение от определенной суммы стоимости имущества или даже полное освобождение от уплаты налога на имущество. Также могут быть налоговые льготы для переживших супругов, не состоящих в браке. В любом случае освобождение от налога на имущество для ветеранов потенциально может сэкономить вам тысячи долларов.

Льготы для лиц с ограниченными возможностями

Если вы являетесь лицом с ограниченными возможностями, вы можете получить освобождение от части налогов на недвижимость. В этом случае существует большое разнообразие местных политик. Имейте в виду, что вам, возможно, придется подтвердить или подписать заявление под присягой, подтверждающее вашу инвалидность.

Независимо от того, имеете ли вы право на льготы по налогу на имущество, существует множество потенциальных льгот и кредитов, на которые инвалиды могут обратить внимание в других областях ваших налогов.

Освобождаются ли от уплаты налога на имущество пенсионеры: Должны ли пенсионеры платить налог на имущество? Кому положены льготы? — Оренбург