Сбербанк одобрено требуется подтверждение для выдачи что это значит: Что значит «предварительно одобрен кредит»

Содержание

Одобрили кредит — что делать дальше?

«Сбербанк» считается самым популярным у клиентов. Он разработал большое количество кредитных программ, которые рассчитаны на различные потребности заемщиков. Заявки на выдачу кредитов подают как в отделении банков, так и в режиме онлайн – на сайте банка. Что делать, когда займ одобрен? Рассмотрим вопрос подробнее.

Содержание статьи

1 Способы подачи заявки на кредит
2 Сроки рассмотрения заявок на выдачу кредита
3 Как банк оповестит, что кредит одобрен
4 Дальнейшие действия при положительном решении о выдаче кредита
- 4.1 Пакет документов, которые необходимо предоставить
5 Заключение

Способы подачи заявки на кредит

Их несколько: при визите в отделение банка или в режиме онлайн на официальном сайте «Сбербанка». И тот, и другой способы востребованы у клиентов. При визите в банк можно сразу заполнить заявку на кредит, а также предоставить необходимые документы. Затем останется только ожидать решения о выдаче кредита.

Не всегда клиентам оформляют ссуды на запрашиваемые ими суммы. Все зависит от уровня их доходов.

Многим клиентам банка приходят СМС-сообщения об особых условиях выдачи займа именно для них. Чтобы подать заявку они должны зайти в личный кабинет «Сбербанк-онлайн», перейти в пункт «Специальные предложения». Нажав на него, высвечивается специальная форма. В ней указывают следующее:

вид кредитной программы;
минимальный и максимальный срок кредитования;
запрашиваемую сумму.

Затем подтверждают указанную информацию.

Если клиент хочет получить кредит на обычных условиях, ему нужно просто заполнить заявку на сайте. Указать в ней следующее:

тип кредитной программы;
валюту кредита;
сроки кредитования;
название кредита.

Также нужно отметить запрашиваемую сумму, подтвердить подачу заявки. Система предложит заполнить развернутую анкету клиента. Игнорировать это не стоит. Есть больше шансов получить одобрение о выдаче займа.

Сроки рассмотрения заявок на выдачу кредита

Они напрямую зависят от способа подачи заявлений. Если клиент подает заявку в отделении банка, сроки рассмотрения будут такими:

Оформление потребительского кредита без поручительства. После предоставления клиентом полного пакета документов решение принимают в течение 2 часов. В некоторых случаях этот период занимает 2 дня, если сумма кредита большая. Стоит учесть, что срок рассмотрения заявки может быть увеличен по усмотрению руководства банка.
Оформление потребительского кредита с поручительством. Срок рассмотрения заявки будет 2 дня с момента подачи клиентом необходимых документов.
Выдача нецелевого кредита под залог недвижимости. Срок рассмотрения заявления от 2-х до 8-ми дней. Все зависит от правильности заполнения клиентов всех документов, а также предоставления полного пакета.
Заявка на оформление программы рефинансирования. Клиент подает полный пакет документов в соответствии с условиями банка. Заявление рассматривают в течение нескольких дней. Если клиент хочет рефинансировать ипотеку, его заявление рассматривают на протяжении 5-6 рабочих дней.
Оформление ипотечного кредита. Заявку рассматривают в течение 2-5 рабочих дней.

Если потенциальный заемщик подает заявку в режиме онлайн, сроки рассмотрения заявок немного отличаются. Изначально будет предварительное решение, которое принимают в течение нескольких часов при запросе небольшой суммы, и несколько дней – при выдаче крупной суммы.

Как банк оповестит, что кредит одобрен

Есть несколько способов. Если подают заявку на сайте банка, придет сообщение на указанный номер телефона с номер заявки и датой ее принятия. Если подают заявку в отделении банка, менеджер по обслуживанию клиентов выдаст справку или заключение о подаче заявки.

Способы оповещения:

посредством отправки СМС-сообщения с номера банка с указанием решения о выдаче кредита;
посредством электронной почты, если ее адрес был указан при оформлении заявки;
менеджер позвонит заявителю и оповестит его о том, что кредит одобрен.

При оформлении заявки многих клиентов спрашивают, какой способ оповещения для них будет оптимальным.

Дальнейшие действия при положительном решении о выдаче кредита

Если клиент подавал заявку непосредственно в отделении «Сбербанка», ему нужно явиться туда, подписать соответствующие документы и получить деньги. Предоставлять пакет документов не нужно. Они уже были переданы сотруднику во время подачи заявления.

Как поступить клиентам, которые подавали заявку в режиме онлайн? Все просто. Если они являются участниками зарплатных проектов и не планируют получить крупную сумму денег или оформить ипотеку, им не нужно приходить в банк. Необходимые данные о них уже есть в банковской базе. Кредит выдают на карту. Если же есть желание получить его наличными через кассу или оформить новую карту, придется идти в банк.

В большинстве случаев рассмотрение заявок и выдача кредитов для клиентов, получающих зарплату через банк, происходит дистанционно.

Если заемщик не является участником зарплатного проекта, он должен посетить отделение банка. В пришедшем на его телефон СМС-сообщении о том, что кредит одобрен, будет код и пароль. Ему необходимо показать их менеджеру. На этом основании менеджер заполнит заявление на выдачу кредита, даст подписать его потенциальному заемщику. Важно помнить, что после этого нужно предоставить соответствующие документы. Без них сумму кредита не утвердят.

Пакет документов, которые необходимо предоставить

После того, как решение о выдаче кредита принято, и оно положительное, клиент должен предоставить в банк следующие документы:

паспорт гражданина РФ;
подтверждение регистрации на территории государства в регионе, где открыто отделение, в котором клиент обращается за кредитом;
справку о доходах с места работы за последние 6-12 месяцев;
копию трудовой книжки, заверенную работодателем.

При необходимости предоставляют документы поручителей или созаемщиков. Они такие же, что и у основного заемщика. При выдаче кредита под залог недвижимости потребуется подтверждение прав собственности.

Заключение

Дальнейшие действия клиента, которому одобрен кредит в «Сбербанке», зависят от таких условий: подавал он заявку в отделении или на сайте банка. В первом случае заемщик должен прийти в банк, подписать документы и получить кредит. В случае подачи заявки через сайт возможно полностью дистанционное обслуживание для клиентов, получающих зарплату через «Сбербанк». В других случаях нужно посетить отделение, предоставив необходимый пакет документов.

Вам понравилась статья?

Расскажите друзьям!

Подписывайтесь на наши каналы!

Автор: Марина Щапова[email protected]

В 2006 году с отличием окончила Институт Экономики по специальности «Финансы и банковское дело». Финансист и экономист. Опыт работы в банке – более 8 лет. Из них 3 года на руководящей должности. Параллельно веду предпринимательскую деятельность. О себе: целеустремленная, ответственная, амбициозная.

Есть ли у вас долги и что вы планируете с ними делать?

У меня нет долгов
Есть долги, буду выплачивать по мере возможности
Есть долги, оформлю рефинансирование/реструктуризацию
Есть долги, буду оформлять банкротство
Есть долги, не буду ничего делать

Голосовать

Результаты

Рекомендуем к прочтению

Вам одобрили ипотеку СберБанка: что дальше? — Ипотека

Вы подали заявку на ипотеку и получили положительное решение. Поздравляем! Один из самых важных этапов позади. Рассказываем, что делать дальше. До воплощения заветной мечты о доме осталось всего несколько простых шагов.

1. Проверьте условия одобрения

Все условия одобренной ипотеки — срок, сумма, ставка и ежемесячный платеж — указаны в вашем личном кабинете Домклик в приложении и на сайте.

Однако это вовсе не значит, что оформить кредит вы обязаны именно на этих условиях. Если у вас изменились обстоятельства и вам нужен кредит на других условиях, вы можете внести изменения в заявку — например, изменить программу кредитования, добавить созаемщика или увеличить сумму кредита.

Как изменить условия ипотеки после одобрения заявки банком

2. Выберите недвижимость

На поиск недвижимости и сбор документов у вас будет 90 дней с момента одобрения заявки.

В ипотеку вы можете купить дом, квартиру или комнату, участок для строительства или дачу. Вы можете поискать недвижимость самостоятельно или обратиться за помощью к риелтору.

Выбрать недвижимость на Домклик

Если вы покупаете квартиру в новостройке, вы можете воспользоваться сервисом подбора недвижимости — прямо в личном кабинете Домклик вы получите список предложений от надежных застройщиков с учетом ваших пожеланий и сможете выбрать квартиру со скидкой до 10%.

Найти подходящее жилье можно на сайте или в приложении Домклик среди 1,6 миллионов предложений. На Домклик также можно:

купить квартиру или дом со скидкой на ставку по ипотеке 0,3%
отправить недвижимость на одобрение в банк и получить решение онлайн

Если выбранной вами недвижимости нет на Домклик, вы всё равно сможете купить ее в ипотеку, если она соответствует требованиям банка.

Как купить квартиру онлайн в ипотеку со скидкой

3. Одобрите недвижимость в банке

Список необходимых для одобрения недвижимости документов зависит от типа недвижимости и конкретной ситуации.

Если вы покупаете готовое жилье, добавьте в сделку на Домклик продавца или риелтора. Так собрать необходимые документы будет проще и быстрее. Для добавления участника в сделку нажмите в личном кабинете Домклик кнопку «Пригласить участника» и следуйте подсказкам.

Как узнать, какие именно документы нужны для одобрения

Пройдите опрос о недвижимости в личном кабинете Домклик. Список документов для покупателя будет отличаться от списка документов продавца, поэтому и опросы для них будут разные — каждому доступен свой вариант. Риелторам доступны оба варианта опроса.

Как передать документы в банк

После того, как список документов будет сформирован, отсканируйте их или сфотографируйте и загрузите в личном кабинете. Идти в банк и приносить оригиналы не нужно, всё можно сделать онлайн.

Сколько времени банк рассматривает документы

Одобрение недвижимости занимает примерно 3-5 рабочих дней.

Если вы покупаете квартиру в аккредитованной банком новостройке, всё еще проще и быстрее. Сообщите менеджеру адрес выбранного объекта и добавьте в сделку представителя застройщика. Он поможет подготовить все необходимые документы, а получить решение в этом случае вы сможете за 3 минуты.

Как ускорить рассмотрение недвижимости банком для покупки в ипотеку

4. Запишитесь на сделку

Когда решение по недвижимости будет принято, вы получите уведомление. Если решение положительное, вы сможете записаться на сделку. Для этого не нужно никуда идти или звонить. Записаться можно в приложении или на сайте Домклик. Вы сами выбираете удобное место и время для сделки.

Рекомендуем записываться на сделку как можно быстрее, сразу после одобрения недвижимости, чтобы успеть выбрать удобные время и дату.

В Сбере ипотеку на готовое жильё клиенты могут оформить без визита покупателя и продавца в банк — полностью в дистанционном формате.

Записаться на ипотечную сделку СберБанка теперь можно самостоятельно за 2 минуты

5. Оформите страховой полис

Если вы покупаете в ипотеку любое готовое жилье, вам нужно будет его застраховать. Оформить страховой полис вы можете онлайн на Домклик или в любой аккредитованной банком страховой компании. Это единственная обязательная услуга, остальные — например, страхование жизни или защита дома — подключаются только по желанию клиента.

Страхование недвижимости, жизни и здоровья: ответы на популярные вопросы

6. Выберите способ расчета

Подумайте о том, как вы будете рассчитываться за покупку. Вы можете выбрать ячейку, аккредитив или сервис Домклик «Безопасные расчеты».

Сервис «Безопасные расчеты» позволяет безопасно и дистанционно провести расчеты. Услуга оформляется на сделке за 15 минут. После перехода права собственности деньги автоматически будут направлены продавцу, а вы получите на электронную почту документы, подтверждающие факт расчета.

Как провести расчет за недвижимость между покупателем и продавцом

7. Получите ипотеку

Менеджер заранее оформит и пришлет на ознакомление кредитный договор. Внимательно и без спешки его прочитайте: это поможет сэкономить время на сделке.

В выбранный вами день и время приезжайте в отделение банка. При себе нужно будет иметь паспорт, СНИЛС, документы на недвижимость — точный список назовет вам менеджер по ипотечному кредитованию. Список необходимых документов вы также сможете найти в личном кабинете Домклик.

Кроме того, на сделке должны лично присутствовать все созаемщики, тоже с оригиналами документов. Возьмите с собой средства на первоначальный взнос и оплату выбранных услуг.

Важно: до выдачи кредита не меняйте место работы, не берите другие кредиты, не оформляйте кредитные карты. Это может негативно повлиять на окончательное решение банка.

8. Оформите право собственности

Оформить право собственности вы сможете, если купили готовое жилье. Если вы покупаете квартиру в новостройке, сначала вы оформляете право требования, а право собственности — только после того, как дом будет построен, а вы получите ключи.

Если вы воспользовались сервисом «Электронная регистрация», все заботы по оформлению права собственности или права требования мы возьмем на себя, а после — пришлем вам все документы на электронную почту.

Если же вы решили оформить право собственности самостоятельно, обратитесь в МФЦ. Список необходимых документов вы сможете уточнить там же.

Как только право собственности будет оформлено, вам останется только получить ключи.

Подведем итоги

В инфографике постарались коротко описать все основные шаги. Сохраните себе эту картинку, чтобы ничего не забыть.

Читайте также

Как получить налоговый вычет при покупке недвижимости

Получил ключи от квартиры в новостройке: что дальше

Как получить налоговый вычет за отделку квартиры

Sberbank CZ, a.s. Выплата | Komerční banka

Лично – в филиалах KB
Для получения более подробной информации посетите веб-сайт FMGS

Физические лица, действующие от имени юридических лиц
Физические лица, действующие от имени юридических лиц, должны предъявить действительный документ, удостоверяющий личность (удостоверение личности, паспорт или вид на жительство, соответственно)
Список документов, необходимых для осуществления платежа (139 kB, PDF)

Личность бенефициарного владельца
Для получения выплаты, превышающей 15 000 евро, также необходимо представить другие документы, которые могут потребоваться для идентификации бенефициарного собственника, такие как нотариальный акт, годовой отчет, реестр акционеров или учредительный договор, а также выписка из реестра бенефициарных владельцев.
Перечень документов, необходимых для осуществления платежа (139 кБ, PDF)

Изменения реквизитов, зарегистрированных в государственном реестре
Если произошли какие-либо изменения в связи с юридическим лицом (на основании созванного Общего собрания или собрания иного компетентного органа соответствующего юридического лица), которые еще не зарегистрированы в государственном реестре, необходимо представить оригинал протокола общего собрания или заседания иного компетентного органа юридического лица в виде нотариального акта (или его официально удостоверенной копии) вместе с доказательством того, что заявление о регистрации соответствующих изменений в соответствующем внесен государственный реестр.
Перечень документов, необходимых для осуществления платежа (139 кБ, PDF)

Выплата на основании доверенности
Компенсации по вкладам могут также выплачиваться лицам, уполномоченным на это, на основании официально удостоверенной доверенности (22 кБ, DOC), включая любые документы, необходимые для осуществления платежа. Такая доверенность выдается исключительно с целью выплаты возмещения по вкладам Системой гарантирования финансовых рынков. Принимаются только доверенности, оформленные на официальном бланке.
Перечень документов, необходимых для осуществления платежа (139 кБ, PDF)

Конкретные лица, претендующие на компенсацию:
— Наследство
— Несовершеннолетние
— Совершеннолетние лица с ограниченной дееспособностью в лице опекуна ad litem
Дополнительная информация по запросам конкретных лиц (140 кБ, PDF)
Перечень документов, необходимых для осуществления платежа (139 кБ, PDF)

Юридические лица – НЕ- РЕЗИДЕНТЫ – подача документов, выданных за границей
В случае юридических лиц – НЕРЕЗИДЕНТОВ – которые подтверждают свое существование документами, выданными за границей, выплата возмещения по вкладам подлежит только утверждению Системой гарантий финансового рынка. Такие документы всегда должны быть представлены вместе с их официально заверенными переводами на чешский язык.

Убедительно просим Вас доставить любые документы – вместе с Заявлением о перечислении компенсации (24 КБ, DOC), в которых Вы подтверждаете личность заявителя, – по следующему адресу:
Коммерческий банк, а.о.
Отдел ЦКБ 2192
Вацлавске намести 42
114 07 Прага 1

США вводят дополнительные санкции OFAC в отношении России и Беларуси

25 февраля 2022 г.

Вчера Соединенные Штаты ввели дополнительные санкции и экспортный контроль в отношении России в ответ на вторжение России в Украину. Новые санкционные меры США, введенные Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) и направленные на ограничение доступа России к мировой финансовой системе, кратко описаны ниже. Здесь обсуждаются новые ограничения экспортного контроля, введенные Бюро промышленности и безопасности (BIS) Министерства торговли.

Санкции в отношении Сбербанка и его дочерних компаний

В рамках своего пакета санкций Соединенные Штаты издали Директиву 2 в соответствии с Исполнительным указом (E. O) 14024. Эти санкции запрещают финансовым учреждениям США:

открывать или поддерживать корреспондентские счета или сквозные счета к оплате (CAPTA) для или от имени иностранных финансовых учреждений, которые, как определено, подпадают под действие Директивы 2, или их имущество или доли в имуществе; и
обработка транзакций с участием иностранных финансовых учреждений, которые, как определено, подпадают под действие Директивы 2, или их имущества или долей в имуществе.

На данный момент Директива 2 перечисляет российский Сбербанк и 25 его дочерних компаний в качестве иностранных финансовых организаций, на которые распространяются эти запреты, которые вступают в силу с 00:01 по восточному стандартному времени 26 марта 2022 года. с учетом запретов Директивы 2, вступает в силу с 00:01 по восточному поясному времени через 30 дней после даты такого определения. Специфика этого положения может указывать на ожидаемое OFAC расширение числа организаций, подпадающих под действие Директивы 29. 0013

Эти ограничения фактически отрезают Сбербанк от финансовой системы США, и, в сочетании с определением Сбербанка в соответствии с Директивой 3 (как обсуждается ниже), ограничения, применимые к Сбербанку, являются обширными. Тем не менее, в отличие от других российских финансовых учреждений, перечисленных ниже, Сбербанк не был внесен в список особо обозначенных граждан OFAC (список SDN) и, следовательно, не подлежит полной блокировке.

Прекращение операций, обычно возникающих и необходимых для операций с долгом или капиталом Сбербанка, предусмотрено Генеральной лицензией 9, обсуждается ниже. Американские компании (и другие, подпадающие под юрисдикцию OFAC) должны проверять любые текущие или планируемые транзакции с участием Сбербанка и подтверждать соблюдение этих применимых ограничений.

Отраслевые санкции, связанные с финансированием российских государственных и частных предприятий

№ 14024, который налагает секторальные санкции, связанные с выпуском новых долговых обязательств или акций в пользу некоторых российских государственных и частных компаний. В частности, Директива 3 запрещает физическим лицам из США или лицам в Соединенных Штатах совершать операции с новыми акциями или новыми долговыми обязательствами (со сроком погашения 14 дней и более) 13 российских компаний, перечисленных в Приложении 1 к Директиве 3, в 00:01 или после этой даты. EST 26 марта 2022 года. Эти критически важные для российской экономики компании с оценочными активами почти в 1,4 триллиона долларов не смогут привлекать деньги через рынок США, что ограничивает возможности Кремля привлекать деньги для своей деятельности. К таким компаниям относятся:

Московский кредитный банк Публичное акционерное общество
Акционерное общество «Газпромбанк»
Акционерное общество «Альфа-Банк»
Акционерное общество «Россельхозбанк»
Акционерное общество «Совкомфлот»
Открытое акционерное общество «Российские железные дороги»
Публичное акционерное общество АЛРОСА
Публичное акционерное общество «Газпром»
Публичное акционерное общество «Газпром нефть»
Публичное акционерное общество «Ростелеком»
Публичное акционерное общество «РусГидро»
Публичное акционерное общество «Сбербанк России»
Публичное акционерное общество «Транснефть»

Аналогичные запреты в отношении российских компаний, позже добавленных в этот список, вступят в силу в 00:01 или после полуночи по восточному стандартному времени через 30 дней после даты такого определения.

Российские банки и другие организации добавлены в ограничительный список SDN

США добавили в список SDN несколько российских банков, в том числе Банк ВТБ (ВТБ), второй по величине финансовый институт в России, а также 20 его дочерних компаний . Другие банки, добавленные в Список SDN, включают Банк Открытие, ОАО «Совкомбанк» и Новикомбанк, а также 34 его дочерних предприятия. Эти меры фактически отрезали эти банки от Соединенных Штатов и большей части мировой финансовой системы. Кроме того, любые организации, на 50 или более процентов прямо или косвенно принадлежащие этим банкам (в дополнение к уже указанным дочерним компаниям) или другим организациям из Списка SDN, также подлежат полным блокирующим санкциям США.

Гражданам США, в том числе американским компаниям, финансовым учреждениям, гражданам США, где бы они ни находились, постоянным резидентам и любым другим лицам, находящимся в США, запрещается проводить операции с перечисленными банками, если иное не разрешено OFAC. Кроме того, любая собственность или интересы в собственности этих банков, которые находятся во владении или под контролем лиц США, должны быть официально заблокированы, т. ), если не применяется лицензия.

Определенные операции с ВТБ, Банком Открытие и Совкомбанком, связанные с энергетикой, по-прежнему разрешены до 24 июня 2022 года в соответствии с Генеральной лицензией 8А, как описано ниже. Кроме того, OFAC выдало Генеральную лицензию № 11, разрешающую все операции, обычно возникающие и необходимые для прекращения операций с участием ВТБ, Банка Открытие или Совкомбанк, а также любых организаций, на 50 или более процентов принадлежащих этим банкам, до 12:01. утра по восточному поясному времени, 26 марта 2022 г.

Кроме того, OFAC добавило в список SDN нескольких целевых представителей российской элиты, подвергнув их санкциям полной блокировки. Полный список лиц и компаний, добавленных в список SDN, можно найти здесь. По согласованию с нашими европейскими союзниками за этим последовало 25 февраля 2022 года, когда в список SDN был добавлен президент России Владимир Путин вместе с министром иностранных дел России Сергеем Лавровым и членами российской команды национальной безопасности.

Генеральные лицензии, связанные с Россией

OFAC выдало несколько генеральных лицензий, разрешающих определенные ограниченные сделки с физическими лицами и компаниями, на которые распространяются санкции, связанные с Россией. К ним относятся:

Генеральная лицензия 5 – разрешает определенные операции для ведения официальной деятельности определенных международных организаций.

Генеральная лицензия

6 — разрешает определенные операции, связанные с экспортом или реэкспортом сельскохозяйственных товаров, лекарств, медицинских устройств и COVID-19.лечения.
Генеральная лицензия 7 — разрешает определенные транзакции, связанные с оплатой перелетов, аварийными посадками и услугами санитарной авиации.

Генеральная лицензия

8A — разрешает определенные операции, «связанные с энергетикой», с участием ВЭБ, банка «Открытие», Совкомбанка, Сбербанка, ВТБ, любой организации, на 50 и более процентов принадлежащей одному из вышеуказанных банков или Центральному банку России до 00:01. EST, 24 июня 2022 г. Для целей Генеральной лицензии 8A термин «относящийся к энергетике» означает добычу, производство, переработку, сжижение, газификацию, регазификацию, конверсию, обогащение, производство, транспортировку или покупку нефти, включая сырую. нефть, лизинговые конденсаты, недоработанные масла, сжиженный природный газ, нефтепродукты, природный газ или другие продукты, способные производить энергию, такие как уголь, древесина или сельскохозяйственные продукты, используемые для производства биотоплива, или уран в любой форме, а также разработка, производство, генерация, передача или обмен энергией любыми способами, включая ядерные, тепловые и возобновляемые источники энергии. (Общая лицензия 8A была выдана 28 февраля 2022 г. и заменяет ранее выданную Генеральную лицензию 8.)
Генеральная лицензия 9 — разрешает гражданам США участвовать в операциях, обычно возникающих и необходимых для операций с долговыми обязательствами или акциями ВЭБ, Банка Открытие, Совкомбанк, Сбербанк, ВТБ или любой организации, на 50 или более процентов принадлежащей одному из вышеперечисленных лиц, через 12 01:00 по восточному поясному времени, 25 мая 2022 г. , при условии, что любое отчуждение или передача покрываемого долга или капитала должны осуществляться лицу, не являющемуся гражданином США. Разрешенные транзакции включают содействие, клиринг и расчеты по сделкам по отчуждению покрытых долговых обязательств или капитала лицу, не являющемуся гражданином США, в том числе от имени лица из США.
Генеральная лицензия 10 — разрешает определенные операции, обычно возникающие и необходимые для закрытия деривативных контрактов, заключенных до 16:00. EST, 24 февраля 2022 г., которые включают определенные «Охваченные организации» в качестве контрагента или связаны с задолженностью или капиталом Охватываемой организации, до 00:01 по восточному поясному времени, 25 мая 2022 г.
Генеральная лицензия 12 — разрешает гражданам США отклонять, а не блокировать транзакции, связанные с Банком Открытие, Совкомбанком, ВТБ или любой организацией, на 50 или более процентов принадлежащей одному из вышеперечисленных лиц, до 00:01 по восточному стандартному времени 26 марта 2022 года.

Физические лица и компании США должны тщательно изучить требования, ограничения и ограничения этих общих лицензий, чтобы обеспечить их надлежащее соблюдение.

Санкции в отношении белорусских физических и юридических лиц

OFAC также ввело блокирующие санкции в отношении 24 белорусских физических и юридических лиц за поддержку или иное содействие действиям России в Украине, включая два крупных белорусских банка, несколько оборонных компаний и государственных чиновников.

Эти организации были добавлены в список SDN OFAC, что, как обсуждалось выше, означает, что гражданам США запрещено участвовать в операциях с этими включенными в список организациями или организациями, на 50 или более процентов принадлежащими им. Кроме того, граждане США должны официально заблокировать, , то есть , заморозить и сообщить OFAC об имуществе или доле в собственности этих SDN, которые находятся во владении или под контролем граждан США. Полный список белорусских организаций, добавленных в SDN List, можно найти здесь.

OFAC также выдало две генеральные лицензии, разрешающие определенные ограниченные операции, связанные с белорусскими организациями, находящимися под санкциями.

Генеральная лицензия 6. Разрешает сделки для ведения официальных дел правительства США сотрудниками, получателями грантов или подрядчиками.
Генеральная лицензия 7 — разрешает сделки для ведения официальной деятельности некоторых международных организаций.

Санкции в отношении Nord Stream 2 AG

23 февраля 2022 года президент Байден объявил о новых санкциях в отношении Nord Stream 2 AG и ее корпоративных должностных лиц, включая ее генерального директора в Германии Матиаса Варнига, добавив их в список SDN OFAC в соответствии с E.O. от 20.08.2021 № 14039. Е.О. 14039 ввела санкции в соответствии с Законом об энергетической безопасности Европы («PEESA») от 2019 года, который требует введения санкций в отношении развития некоторых российских экспортных трубопроводов, включая «Северный поток — 2».

Nord Stream 2 AG — швейцарская дочерняя компания российского газового гиганта «Газпром», отвечающая за строительство и эксплуатацию газопровода протяженностью 1230 км из России в Германию. Добавление Nord Stream 2 AG в список SDN запрещает физическим и юридическим лицам США вести бизнес или заключать сделки с Nord Stream 2 AG и ее должностными лицами, прямо или косвенно. Этот запрет также распространяется на компании, на 50 и более процентов принадлежащие Nord Stream 2 AG.

Кроме того, OFAC выдало Генеральную лицензию 4 «Разрешение на свертывание сделок с участием Nord Stream 2 AG» в соответствии с E.O. 14039. Генеральная лицензия 4 разрешает гражданам США участвовать в сделках, обычно возникающих и необходимых для прекращения сделок с участием Nord Stream 2 AG или любой организации, в которой Nord Stream 2 AG прямо или косвенно владеет 50 процентами или более долей, до 00:01 по восточному стандартному времени 2 марта 2022 г.

*****

Американским компаниям следует тщательно изучить любые текущие или будущие сделки в России, Украине и Беларуси или с любым из перечисленных выше физических или юридических лиц, чтобы определить, участвуют ли они или планируют участвовать в каких-либо транзакциях, подпадающих под действие этих или других применимых программ санкций.