Список документов для возврата налога при покупке квартиры: какой список справок нужен при покупке для получения, оформления и подачи на возврат подоходного налога

Содержание

Как получить налоговый вычет по ИИС: пошаговая инструкция

Сколько раз можно получить вычет по ИИС и другие ограничения

Есть два типа вычетов для ИИС. Какой из них выгоднее — зависит от сумм, которые вы вносите, и прибыли, которую получаете по сделкам.

Вычет типа А можно оформлять каждый год, начиная со следующего после открытия счёта. Если вы открыли счёт в 2021 году, то первый вычет получите в 2022. Это выглядит так: вы открываете индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), вносите на него произвольную сумму, а через год получаете 13% от неё в виде вычета. К примеру, если вы за год внесли на счёт 100 000 ₽, то 13 000 ₽ получите обратно.

Максимальная сумма для возврата налога на доходы физлиц в случае с ИИС составляет 52 000 ₽ в год. Такую сумму вы получите, если пополните счёт на 400 000 ₽. Этот способ подходит инвесторам, которые:

  • Используют консервативную тактику: не покупают рискованные активы, оперируют небольшими суммами и диверсифицируют риски;

  • Хотят получать вычет ежегодно;

  • Имеют официальный доход, с которого удерживают 13% НДФЛ, и этот доход сохранится в ближайшие 3 года.

Вычет типа Б можно получить всего 1 раз, при закрытии счёта, и не раньше чем через 3 года. Вычет позволит освободить от НДФЛ все сделки по ИИС. Этот вариант подойдёт тем, кто:

  • Обладает большим опытом в инвестициях и применяет агрессивную тактику;

  • Планирует пополнять ИИС больше чем на 400 000 ₽ в год;

  • Уже получил другие типы вычетов — например, за покупку квартиры или лечение;

  • Не обладает доходом, который облагается НДФЛ, — например, зарегистрирован в качестве ИП или самозанятого.

Вы можете выбрать только один из типов вычета. Если вы подали документы через год после открытия ИИС и получили деньги, то теперь у вас счёт с типом вычета А, и выбрать другой уже не получится. Если прошло 3 года, и вы ещё не подавали на вычет, можно пойти разными путями:

  1. оформить вычет А за 3 года — то есть получить в сумме до 156 000 ₽;

  2. оформить вычет Б и не платить 13% НДФЛ, когда будете закрывать ИИС.

При этом в год ИИС нужно пополнять не более чем на 1 млн ₽, а деньги снимать только частично: счёт с нулевым балансом закрывается автоматически.

Пошаговая инструкция по получению налогового вычета по ИИС

Шаг 1. Регистрация на сайте налоговой

Чтобы получить логин и пароль для личного кабинета налогоплательщика, нужно лично прийти в отделение ФНС с паспортом и заполнить форму заявления. Это можно сделать как по месту регистрации, так и по месту жительства.

Чтобы найти нужное вам отделение ФНС, зайдите на nalog.ru, выберите под верхним меню раздел «Где узнать адрес и реквизиты моей инспекции?» и нажмите «Перейти к карте инспекций вашего региона». Далее выберите ваш регион (например Москва) и найдите ближайшую налоговую инспекцию — по месту жительства или регистрации. Если выбираете первое, то понадобится ещё и ИНН. Узнать его номер также можно на сайте налоговой.

После регистрации на сайте в вашем личном кабинете появится информация об уплаченных и начисленных налогах, объектах налогообложения и имеющихся задолженностях.

Шаг 2. Получение неквалифицированной электронной подписи

Неквалифицированная электронная подпись (НЭП) нужна, чтобы отправлять заявления, декларации и другие документы онлайн через nalog.ru. Чтобы получить НЭП, зайдите в личный кабинет и выберите раздел «Получить ЭП».

Среди предложенных вариантов хранения ЭП выберите первый, затем придумайте пароль для сертификата. Теперь у вас есть подпись: можно приступать к отправке документов.

Шаг 3. Подготовка документов

Для получения вычета вам понадобятся:

  • декларация 3-НДФЛ;

  • справка 2-НДФЛ за тот год, за который вы хотите получить вычет;

  • договор об открытии брокерского счёта;

  • документы, которые подтверждают внесение средств на ИИС за весь год: платёжное поручение, приходный кассовый ордер или квитанции об оплате.

Шаг 4. Заполнение декларации 3-НДФЛ

Декларацию можно заполнить в специальных онлайн-сервисах или скачать бланк и внести данные самому. Но самый простой способ — сделать это в личном кабинете на сайте nalog.ru. Для этого зайдите в раздел «Жизненные ситуации» и выберите «Подать декларацию 3-НДФЛ».

Декларация находится в нижней части меню раздела.
Часть данных загрузится автоматически, вам останется только заполнить недостающие:
1. Год, за который вы хотите получить вычет;

2. Ваши официальные доходы — зарплата, плата за аренду жилья, услуги по договору подряда. Если ваш работодатель уже отправил все данные в налоговую, нажмите «Заполнить из справки», и ваша зарплата подгрузится автоматически. Если данных ещё нет, нужно заполнить раздел самостоятельно на основании справки 2-НДФЛ.

3. Выберите вычеты, которые хотите оформить. В данном случае нужно отметить пункт «Инвестиционные налоговые вычеты».

4. Укажите сумму, которую вы внесли на ИИС за год. С неё будет рассчитан вычет в размере 13%.

Максимальная сумма, с которой можно получить вычет А, — 400 000 ₽.
5. Нажмите «Распорядиться», чтобы отправить заявление на вычет в налоговую.
6. Укажите реквизиты счёта, на который хотите получить деньги. Нажмите «Далее».

7. Загрузите документы:

8. Введите пароль от ЭЦП и нажмите «Подтвердить и отправить».

Шаг 5. Ждём ответа и денег

На это уходит в среднем 3–4 месяца: столько требуется для официального рассмотрения заявления и перечисления денег.

Как получить налоговый вычет за инвестиции, если уже оформлен другой вычет

Кроме вычета по ИИС, для физлиц предусмотрены другие виды вычетов:

Вы можете получить несколько вычетов, но общая сумма не должна превышать суммы уплаченного вами НДФЛ.

Например, за 2020 год вы заплатили в виде налога на доходы с зарплаты 100 000 ₽. Тогда же вы внесли на ИИС 400 000 ₽ и оплатили учебные курсы стоимостью 500 000 ₽. Сумма вычета должна составить 52 000 ₽ + 65 000 ₽ = 117 000 ₽, но налоговая всё равно вернёт вам только 100 000 ₽.

Откройте индивидуальный инвестиционный счёт в Альфа-Банке, чтобы инвестировать с выгодой и получать налоговые вычеты. Пройдите наш курс по инвестициям для новичков, чтобы понимать, как работает рынок и как покупать акции с умом.

Документы для налогового вычета за квартиру повторно

Получить имущественный вычет за один год не всем удается, поэтому возврат 13 процентов может растянуться на несколько лет. Далее расскажем о документах для налогового вычета за квартиру, повторно подаваемых в ИФНС для получения остатка имущественного вычета. Из статьи Вы узнаете, нужно ли подавать все те же самые документы или список их сокращается, а также, какие документы нужны для повторного возврата налога за квартиру, в том числе при покупке недвижимости в ипотеку и при возмещении 13 % через работодателя.

Темой нашего разговора будут именно документы для получения остатка налогового вычета при покупке квартиры (одной и той же квартиры — одного объекта недвижимого имущества). Дело в том, что с 2014 года действует правило, согласно которому имущественный вычет предоставляется в размере фактически произведенных расходов на новое строительство либо приобретение одного или нескольких объектов недвижимости. И если налогоплательщик воспользовался правом на получение имущественного вычета в размере менее его предельной суммы, остаток вычета до полного его использования может быть учтен в дальнейшем (при строительстве либо приобретении другого жилого дома, квартиры, комнаты или доли в них, приобретении других земельных участков). Поэтому ответ на вопрос: «Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиру повторно — в случае приобретения второй квартиры?» будет следующим: «Необходимо предоставить полный список документов для получения имущественного вычета».

Если доход за год недостаточен для получения всей суммы имущественного вычета, его остаток может быть перенесен на последующие годы до полного использования. Для оформления вычета в ИФНС подаются соответствующие документы. Нужно ли повторно представлять документы на имущественный вычет в этом случае?

Какие документы нужны для получения налогового вычета за квартиру повторно?

По общему правилу если Вы возвращаете налог за покупку квартиры через налоговую инспекцию, то кроме декларации 3-НДФЛ, заявления о возврате суммы излишне уплаченного налога, необходимо подать следующие документы для подтверждения права на имущественный вычет:

  • копия документов, подтверждающих оплату,
  • при покупке квартиры на вторичном рынке подаются договор приобретения квартиры с приложениями и дополнительными соглашениями к нему (копия), документы, подтверждающие право собственности на квартиру (копия),
  • при приобретении квартиры по ДДУ подаются договор ДДУ с приложениями и дополнительными соглашениями к нему (копия), документ, подтверждающий передачу квартиры застройщиком участнику долевого строительства (например, акт приема-передачи) (копия).

К перечисленному выше перечню документов для получения налогового вычета за квартиру могут добавляться:

  • соглашение о распределении расходов на покупку квартиры между супругами и копия свидетельства о браке (при распределении расходов на приобретение квартиры супругами),
  • копия свидетельства о рождении ребенка (при приобретении родителями квартиры или доли (долей) в ней в собственность своих детей).

Если Вы получаете имущественный вычет второй год, обязательно ли подавать все документы? Нужно ли повторно подавать документы для налогового вычета за квартиру, подтверждающие право на вычет, если они были представлены ранее?

По данному вопросу государственные органы давали разъяснения, согласно которым в ходе проведения налоговой проверки сотрудники ИФНС не вправе истребовать у проверяемого лица документы, ранее представленные при проведении камеральных налоговых проверок данного лица. Это ограничение не распространяется на случаи, когда

  • документы ранее представлялись в налоговый орган в виде подлинников, возвращенных впоследствии проверяемому лицу,
  • документы, представленные в налоговый орган, были утрачены вследствие непреодолимой силы.

Поэтому «если налогоплательщик для получения имущественного налогового вычета представил налоговую декларацию с приложением копий подтверждающих право на вычет документов, и данный налоговый вычет налогоплательщиком был использован не полностью, для его получения в последующие налоговые периоды повторного представления копий указанных документов не требуется» (Письмо Минфина РФ от 7 июня 2013 г. N 03-04-05/21309, Письмо ФНС России от 12.08.2013 N АС-4-11/14599@, Письмо УФНС РФ по г. Москве от 21.04.2010 N 20-14/4/042708@).

И если Вы в прошлом году уже подали в налоговую весь пакет документов, то количество документов при повторной подаче на налоговый вычет на квартиру уменьшится.
Нужно ли повторно подавать документы для налогового вычета за квартиру для получения остатка имущественного вычета?

Список документов для налогового вычета за квартиру повторно

Если ранее для получения имущественного вычета Вы подавали копии документов, подтверждающих Ваше право на вычет (и их впоследствии не потеряли в ИФНС), то Вы имеете право не сдавать их второй раз. Итак, Вы можете подать следующие документы для получения остатка налогового вычета за квартиру через ИФНС:

  • налоговая декларация 3-НДФЛ по форме, действующей в соответствующий год (оригинал),
  • заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога (оригинал). С 2020 года налогоплательщики вправе представить заявление о зачете (возврате) суммы излишне уплаченного налога в составе налоговой декларации,
  • справка 2-НДФЛ (при необходимости).

Если Вы приобрели квартиру в новостройке и потратили деньги на отделку, то Вы можете вернуть 13 % по данным расходам. При этом Вы имеете право заявить имущественный налоговый вычет в части таких расходов в последующих налоговых периодах (не в том же налоговом периоде, в котором была приобретена квартира). В этом случае к документам для возврата 13 процентов с покупки квартиры, повторно представляемых в налоговую, Вы можете добавить новые платежные документы (например, подтверждающие покупку отделочных материалов), которые не подавали в первый раз.

Какие документы нужны для повторного получения налогового вычета за квартиру по ипотеке?

Если для приобретения квартиры Вы брали ипотеку, то кроме вычета по расходам на приобретение квартиры, Вы имеете право вернуть 13 % по расходам на погашение процентов ипотеки. Так как погашение процентов по ипотечным кредитам, как правило, распределено на длительный период времени, то сумма фактически произведенных расходов на уплату процентов каждый год увеличивается. Поэтому если Вы хотите получить налоговый вычет по вновь выплаченным процентам ипотеки (не указанным в ранее сданных декларациях), то для возврата налога Вам необходимо предоставить документы, подтверждающие факт уплаты денежных средств в погашение процентов. При подаче документов на налоговый вычет по ипотеке повторно копии остальных подтверждающих право на вычет документов (сданных ранее) снова предоставлять в налоговую необязательно.

Документы для налогового вычета за квартиру повторно у работодателя

Для получения имущественного вычета через работодателя в ИФНС подается заявление и документы, подтверждающие право на получение вычета. При подтверждении права на возврат 13 % выданное в налоговой инспекции уведомление передается работодателю. Так как весь имущественный налоговый вычет не всегда может быть получен в одном налоговом периоде, налогоплательщику приходится снова обращаться в ИФНС. При этом в целях оформления в налоговом органе нового подтверждения для получения остатка имущественного налогового вычета у работодателя достаточно представить в налоговый орган соответствующее заявление. Повторное представление копий документов, подтверждающих право на получение имущественного налогового вычета, не требуется (Письмо Минфина РФ от 24 мая 2013 г. N 03-04-05/18792, Письмо Минфина РФ от 22 апреля 2015 г. N 03-04-05/23108).

В статье мы рассказали о документах для налогового вычета за квартиру, повторно подаваемых в ИФНС. Для получения остатка имущественного вычета список документов может быть сокращен. Для возврата 13 % от покупки квартиры второй год подряд документы, подтверждающие право на вычет и представленные в первый раз, подавать снова необязательно.

Опубликовал:

Раленко Антон Андреевич

Москва 2020



Какие документы мне нужны для уплаты налогов, если я купил дом в прошлом году?

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ. Эта статья предназначена только для образовательных целей и не может рассматриваться как финансовая, налоговая или юридическая консультация. HomeLight всегда рекомендует обращаться к консультанту по поводу вашей ситуации.

Садясь за уплату налогов в своем новом (для вас) доме, вы, возможно, уже знали, что вам могут понадобиться некоторые документы о покупке дома в прошлом году. Или, возможно, это было что-то, что вы обнаружили, когда были в процессе. В любом случае, если вы купили дом в прошлом году, хорошая новость заключается в том, что это может оказать положительное влияние на ваши налоги. Если вы детализируете свой доход, есть несколько новых вычетов, которые вы можете сделать. Но чтобы получить их полную выгоду, вам потребуются соответствующие документы.

Брайан Уотсон, опытный агент в Санта-Фе, штат Нью-Мексико, совершает на 28 % больше продаж, чем другие агенты в его регионе. Он считает, что преимущества домовладения заключаются в том, что у вас есть «гордость собственности и инвестиции; вы не просто платите арендную плату и платите чужую ипотеку», но также и то, что «у вас есть налоговые вычеты, которые становятся доступными для вас, когда вы владеете домом».

Если вы думаете о том, чтобы получить эти вычеты при покупке нового дома, вот что вам нужно знать, а также документы, которые вам понадобятся для уплаты налогов.

Источник: (Омер Хактан Булут / Unsplash)

Детализированные и стандартные вычеты

Потребуются ли вам некоторые из этих документов, зависит от того, подаете ли вы детализированную декларацию или принимаете стандартные вычеты.

Стандартный вычет — это автоматическое вычитание из вашего дохода, другими словами, после применения стандартного вычета ваш налогооблагаемый доход будет меньше.

Сумма, которую вы можете вычесть, зависит от вашего статуса регистрации. Для многих людей постатейные вычеты не будут выше стандартных вычетов. Поэтому выбор этого пути экономит им время.

Каждый статус подачи и связанный с ним вычет выглядит следующим образом:

  • Не замужем или состоите в браке Подача документов отдельно: 12 200 долларов США
  • Глава семьи: $18 350
  • Замужние, подающие совместную или квалифицированную вдову (вдову): 24 400 долларов США

Но как только вы получите право на более детализированные вычеты, такие как проценты по ипотеке или домашний офис, вы сможете вычитать больше из ваших налогов, если вы детализируете свой вычет. В дополнение к расходам, связанным с домом, вы можете вычесть медицинские счета, налоги, благотворительные взносы, а также убытки от несчастных случаев и краж.

Если вы купили дом в этом году и думаете, что перечисление вычетов по пунктам сэкономит вам больше денег, вот документы, которые вам понадобятся для подготовки декларации.

Ипотечные документы

Первый комплект документов, которые вам понадобятся для подачи налоговой декларации, относится к вашей ипотеке. Среди других вычетов, связанных с жильем, одним из преимуществ домовладения является вычет процентов по ипотеке, поэтому вам нужно убедиться, что вы в полной мере используете его.

Форма IRS 1098

Ждите эту форму по почте. Ваш кредитор отправит его вам в начале года или, возможно, сделает его доступным на вашем кредитном портале.

В этой форме указывается, сколько процентов по ипотечному кредиту вы заплатили в течение года. Он также включает детализацию предоплаченных баллов, ипотечного страхования или частного ипотечного страхования, «PMI».

После 2020 года PMI больше не будет облагаться налогом, если только конгресс не продлит его, поэтому не ожидайте, что вы будете получать этот вычет каждый год, если вы детализировали свои налоги и привыкли к этому.

Шейн Фишер, дипломированный бухгалтер и вице-президент по финансам компании TriCorner Homes, говорит, что сейчас наиболее выгодным вычетом для покупателей жилья является вычет процентов по ипотечным кредитам. «На это нет реальных ограничений, — говорит он, — если только у вас нет кредита с основной ипотекой на сумму более 750 000 долларов США» или 1 миллион долларов США, если вы купили свой дом до 15 декабря 2017 года.

Для кредитов с более высокими остатками вам придется пропорционально распределять проценты, выплаченные, как если бы у вас была ипотека только на 750 000 долларов.

Сертификат об ипотечном кредите

Если вы получили от своего государственного/местного государственного учреждения поощрение для первого покупателя, чтобы помочь компенсировать ваши налоги, вы должны подать форму IRS с вашими налогами, которую вы можете заполнить, используя свой кредитный сертификат. Это позволит вам получить кредит против ваших налоговых обязательств.

Чтобы получить кредит, заполните форму IRS 8396. Всю информацию для этой формы можно найти в вашем свидетельстве об ипотечном кредите, которое вы должны были получить, когда закрывали дом.

Каждый штат устанавливает правила для своей программы ипотечных сертификатов, но все они применяют ограничения по доходу, ограничения на цену дома и требуют, чтобы он оставался вашим основным местом жительства для получения кредита. Чтобы узнать больше о программе вашего штата, начните с веб-сайта Национального совета государственных жилищных агентств.

Расчетная выписка

При закрытии вам пришлось поставить инициалы и подписать множество бумаг. Одной из первых вещей, которую вы, вероятно, подписали, было заявление об урегулировании.

«В конце закрытия вы получите заключительный пакет вместе с отчетом о расчетах, в котором указаны все ваши комиссии, которые вы заплатили», — говорит Уотсон.

Это заявление выглядит как бухгалтерская книга с ячейками и цифрами вверх и вниз по каждой стороне страницы. В каждом поле есть информация о транзакции — цена покупки, сумма, которую вы заплатили в виде налогов и страховки, а также проценты, которые вы предварительно уплатили при закрытии. Вам понадобится это заявление, если вы претендуете на какие-либо кредиты на покупку жилья впервые.

Это заявление понадобится вашему бухгалтеру или налоговому специалисту для подтверждения информации в других формах при подготовке налогов.

Декларация по налогу на имущество

Несмотря на то, что вы, вероятно, искали низкие налоги на недвижимость при покупке дома, когда придет время подать налоговую декларацию, вы можете быть рады, если будете платить больше. Государственные и местные налоги на недвижимость обычно не облагаются налогом.

Если вы депонируете платежи по налогу на имущество в ипотечной компании, они будут указаны в форме 109.8. Любые налоги на недвижимость, уплаченные при закрытии сделки, будут отражены в вашем расчетном отчете.

Обратите внимание, что, хотя вам не нужно отправлять эту форму в IRS, вы должны сохранить ее на случай, если вас когда-нибудь проведут проверки. В некоторых штатах период уплаты налога на недвижимость не совпадает с финансовым годом.

Фишер говорит, что в Пенсильвании, например, школьные и городские налоги платятся в январе. Но поскольку «вычет основан на том, что вы заплатили в этом году», говорит он, налоги за 2020 год, уплаченные в январе 2021 года, не могут быть вычтены до следующего года.

Документы о снятии с IRA

Если вы пытаетесь накопить деньги на дом, возможно, вы сняли деньги с IRA или 401(K). Если вы взяли кредит на одобренную покупку дома, вам не придется платить штраф в размере 10% за «досрочное» снятие средств.

Убедитесь, что у вас есть документы, которые вы получили при покупке дома, чтобы вы могли доказать, что вы использовали средства как часть своего первоначального взноса.

Источник: (Каролина Грабовска / Pexels)

Счета за благоустройство дома

Несмотря на то, что вы не можете вычесть расходы на улучшение дома, когда вы выполнили работу (за некоторыми исключениями для кредитов на энергию; см. ниже), отслеживание ремонта может принести вам пользу, когда придет время продавать.

Вы можете добавить стоимость улучшения к основе вашего дома, что уменьшит ваш «выигрыш» при продаже. Если вы купили фиксатор и планируете продать его с прибылью через несколько лет, сохраните все счета-фактуры и чеки. Эти ремонтные работы могут быть использованы для возмещения потенциальных налогов на прибыль при продаже.

Когда речь идет о компенсации потенциального прироста капитала, существует разница между вычетом расходов на техническое обслуживание и ремонт. По словам Фишера, «если вы установите новую крышу, надстройку или модернизируете электрическую мощность, вы можете вычесть эти обновления как часть своей стоимости при продаже. Но если вы каждый год наносите верхний слой для ухода за подъездной дорожкой, вы не сможете его добавить». Капитальный ремонт может быть использован для увеличения ваших затрат, но техническое обслуживание – нет.

Однако, если вы купили дом в качестве инвестиционной собственности, вы можете ежегодно вычитать расходы на ремонт и улучшения. «Это становится частью вашего дохода, — объясняет Уотсон, — и любой ремонт, который вы делаете, может или не может быть вычтен из дохода, который вы заработали на этой собственности».

Энергетические кредиты

Улучшения дома, связанные с повышением энергоэффективности, подлежат вычету в течение года, когда вы производите улучшение. В зависимости от вашего штата вы можете получить налоговый вычет за установку солнечных батарей, замену старых окон или модернизацию систем отопления, вентиляции и кондиционирования воздуха.

Правительство хочет стимулировать домовладельцев сделать свои дома более энергоэффективными, что уменьшит их воздействие на окружающую среду, поэтому эти улучшения могут принести вам налоговый кредит.

Форма 8829

Если у вас есть домашний офис и вы подаете заявку на этот вычет, вам необходимо подать форму 8829. Чтобы успешно подать заявку на домашний офис, вам необходимо выделить специальное место в вашем доме для работы. Это может включать комнату или часть комнаты, если вы можете четко измерить и определить площадь.

Форма позволяет вычесть ту часть ваших коммунальных услуг, которая может быть отнесена к площади вашего рабочего места, а также налоги на имущество и недвижимость. Например, если домашний офис занимает 25% от общей площади вашего дома, вы можете взять 25% этих счетов в качестве вычета.

Однако получение вычета домашнего офиса может иметь последствия при продаже дома. Лучше всего поговорить с бухгалтером, если у вас есть опасения по этому поводу.

Источник: (Николас Нунан / Unsplash)

Документация о страховых потерях

Если в течение года вам пришлось подать заявление на страхование жилья, это может повлиять на ваши налоги. Страховые убытки, которые были «внезапными, быстрыми, неожиданными» и не были повседневными (другими словами, катастрофой), могут быть детализированы и вычтены. Расходы, связанные с убытком, такие как любые вычитаемые суммы, которые вы должны были заплатить, могут быть использованы для уменьшения вашего налогового бремени.

К сожалению, для вычета любых страховых убытков по-прежнему существует ограничение в размере 10% от вашего скорректированного валового дохода на случай убытков от несчастного случая. Фишер говорит, что большинству домовладельцев очень трудно преодолеть это препятствие, поскольку оно может зависеть от вашего дохода, суммы убытков и других вычетов. Было бы лучше поговорить с профессиональным налоговым бухгалтером, если вы понесли какие-либо страховые убытки в прошлом году.

Владение домом — это инвестиция с налоговыми последствиями — от вычетов до прироста капитала. Тщательное отслеживание всех ваших квитанций и форм позволяет вам в полной мере воспользоваться преимуществами, которые он вам предлагает.

Источник изображения заголовка: (Casper1774 Studio / Shutterstock)

Что принести на налоговую встречу (налоговый контрольный список) – получить обратно

Что принести на налоговую встречу (налоговый контрольный список)

10 января 2023 г.

Вот список документов, которые вам нужны, чтобы гарантировать подачу налоговой декларации точно. Вы можете подать заявку бесплатно на сайте VITA или онлайн на сайтах GetYourRefund или MyFreeTaxes. Вы также можете подать свои налоги с помощью платного составителя. Если вы подаете заявление на сайте VITA или у платного специалиста по подготовке, перед назначением проверьте, есть ли другие документы, которые вам нужно принести.

Принесите все документы ниже.

  • Идентификатор фотографии
  • Карты социального обеспечения, письма с подтверждением номера социального страхования или письма о присвоении индивидуального идентификационного номера налогоплательщика  для вас, вашего супруга и любых иждивенцев
  • Даты рождения для вас, вашего супруга и иждивенцев в налоговой декларации
  • Банковский счет и маршрутный номер или аннулированный чек для прямого перечисления возмещения
  • Налоговая декларация за 2020 и 2021 годы, , если они у вас есть
  • PIN-код для защиты личности (IP-PIN) , если он у вас есть

Принесите все необходимые документы.

Доход от занятости

  • Формы W-2 для всех мест работы за прошлый год (ваши работодатели отправят вам ее до 31 января)

Доход от самозанятости

  • 1099-NEC и/или 1099-K
  • Записи о доходах не сообщаются 1099 форм
  • Записи о расходах , включая квитанции, кредитные отчеты и т. д.
  • Учет расчетных налоговых платежей

Пенсия или пособия по инвалидности

  • Форма SSA-1099 для пособий по социальному обеспечению
  • 1099-R  для пенсии/IRA/аннуитетного дохода

Доход по безработице

  • 1099-G для пособий по безработице

Другие источники дохода

  • 1099-G  для возмещения государственного/местного подоходного налога
  • 1098-T  для стипендий/стипендий
  • Доход или убыток от продажи акций, облигаций или недвижимости
  • Доход или убыток от аренды имущества
  • Алименты  получено
  • Выписки о призах или выигрышах в лотерею/азартные игры
  • 1099-INT/1099-DIV для отчетов о процентах и ​​дивидендах от банков
  • Записи о любом другом доходе

Вы можете требовать налоговых вычетов в отношении некоторых ваших расходов. Эти вычеты уменьшают доход, с которого вы облагаетесь налогом. Принесите документы для всех следующих расходов, которые у вас есть.

  • Пенсионные отчисления , включая 401(k) или IRA
  • Государственные и местные налоги  вы заплатили
  • Отчеты об ипотеке и счета за налог на имущество если вы домовладелец
  • Плата за обучение в колледже (форма 1098-T) и выписка по студенческому кредиту (форма 1098-E)
  • Расходы по уходу за детьми , включая платежные документы или квитанции, а также имя поставщика услуг, адрес и идентификационный номер федерального налогоплательщика (либо его номер социального страхования, либо идентификационный номер работодателя)
  • Поступления на благотворительные пожертвования
  • Медицинские и стоматологические счета
  • Записи о расходных материалах, используемых в качестве воспитателя
  • Форма 1095-A , если у вас было страховое покрытие на рынке медицинского страхования
  • Документы из IRS, Health Insurance Marketplace, вашего государственного налогового органа или любые другие документы с пометкой «ВАЖНЫЙ НАЛОГОВЫЙ ДОКУМЕНТ»
  • Принесите следующее, если они у вас есть и подаете налоговую декларацию за 2020 или 2021 год , чтобы потребовать пропущенные проверки стимулов или расширенный налоговый кредит на ребенка за 2021 год:
    • Уведомление IRS 1444, 1444-B и/или 1444-C для выплат в связи с экономическими последствиями (также известных как стимулирующие чеки)
    • Письмо IRS 6419 для авансовых платежей по налоговому кредиту на ребенка
    • Письмо IRS 6475 о третьем платеже, связанном с экономическими последствиями (стимулирующая проверка)

Рекомендуется для вас

Последняя версия

Вот список документов, необходимых для правильного заполнения налоговой декларации.